Ζημιές μετά τη φορολογία €2.214 εκατ. (έναντι €1.359 εκατ. το 2011) κατέγραψε για το 2012 η Τράπεζα Κύπρου όπως ανακοινώθηκε μετά από μαραθώνια συνεδρία του Διοικητικού Συμβουλίου.
Η τράπεζα σημείωσε κέρδη πριν τις απομειώσεις και τα έξοδα αναδιάρθρωσης ύψους €620 εκατ. (έναντι €797 εκατ. το 2011) ωστόσο υπήρξε σημαντική αύξηση προβλέψεων λόγω της επιδείνωσης της ποιότητας δανειακού χαρτοφυλακίου και της μείωσης της αξίας των εξασφαλίσεων. Οι προβλέψεις έφτασαν τα €2.306 εκατ. (έναντι €426 εκατ. το 2011).
Όπως αναφέρει η τράπεζα, παρά τα μέτρα που λήφθηκαν, τα οποία θα ενισχύσουν την προ-προβλέψεων κερδοφορία του Συγκροτήματος, οι προβλέψεις για επισφαλή δάνεια και απαιτήσεις αναμένεται να παραμείνουν σε ψηλά επίπεδα καθώς περισσότεροι δανειολήπτες αναμένεται να αδυνατούν να αποπληρώσουν τα δάνεια τους, ενώ οι αξίες των εξασφαλίσεων αναμένεται να μειωθούν ακόμη περισσότερο οδηγώντας σε αυξημένα επίπεδα μη εξυπηρετούμενων δανείων και προβλέψεων για απομείωση.
Το ποσοστό των μη εξυπηρετούμενων δανείων επί του συνόλου των δανείων ανήλθε σε 23,7% στις 31 Δεκεμβρίου 2012 έναντι 10,2% στις 31 Δεκεμβρίου 2011. Λαμβάνοντας υπόψη την επιδείνωση της ποιότητας του δανειακού χαρτοφυλακίου και τη συνεχιζόμενη μείωση στις τιμές των εξασφαλίσεων κυρίως στην Κύπρο και στην Ελλάδα, το Συγκρότημα προχώρησε σε σημαντική αύξηση των προβλέψεων για απομείωση δανείων, με τις συσσωρευμένες προβλέψεις να ανέρχονται σε €3,7 δις και τον δείκτη κάλυψης των μη εξυπηρετούμενων δανείων με προβλέψεις σε 55%.
Οι συνολικές καταθέσεις του Συγκροτήματος στις 31 Δεκεμβρίου 2012 ανήλθαν σε €28,4 δις, σημειώνοντας ετήσια μείωση 4%. Στις 31 Δεκεμβρίου 2012 ο δείκτης δανείων (μετά τις προβλέψεις) προς καταθέσεις ανήλθε σε 86%, ενώ το Συγκρότημα δεν είχε δανεισμό από το Ευρωσύστημα.
Στις 31 Δεκεμβρίου 2012, τα ίδια κεφάλαια του Συγκροτήματος ανέρχονταν σε €258 εκατ. με τον δείκτη βασικών ιδίων κεφαλαίων να ανέρχεται σε 0,6% και τον δείκτη κυρίων βασικών ιδίων κεφαλαίων σε -1,9%. Ως αποτέλεσμα των αποφάσεων του Eurogroup για την Κύπρο, η Τράπεζα τελούσε υπό καθεστώς Εξυγίανσης από τις 25 Μαρτίου 2013 μέχρι τις 30 Ιουλίου 2013 διάστημα κατά το οποίο ανακεφαλαιοποιήθηκε με τη συνεισφορά καταθετών και αναδιαρθρώθηκε με σειρά διαταγμάτων που εκδόθηκαν από την Κεντρική Τράπεζα της Κύπρου υπό την ιδιότητά της ως Αρχή Εξυγίανσης, σύμφωνα με τις πρόνοιες του περί Εξυγίανσης Πιστωτικών και Άλλων Ιδρυμάτων Νόμου του 2013. Σύμφωνα με την Αρχή Εξυγίανσης, η Τράπεζα ανακεφαλαιοποιήθηκε σε επίπεδο που να μπορεί να απορροφήσει πιθανές μελλοντικές ζημιές στο δανειακό της χαρτοφυλάκιο.
Λαμβάνοντας υπόψη τις συνθήκες που επικρατούσαν στις 31 Δεκεμβρίου 2012, τα γεγονότα του Μαρτίου 2013 έχουν επηρεάσει αρνητικά τα αποτελέσματα του έτους 2012, σε θέματα όπως την ανακτησιμότητα της αναβαλλόμενης φορολογικής απαίτησης στην Ελλάδα, τα αναμενόμενα επίπεδα των ρευστοποιήσιμων αξιών των εξασφαλίσεων και την επίδραση στην επιμέτρηση της υπεραξίας των θυγατρικών στο εξωτερικό.
Απομείωση Uniastrum-Ουκρανίας 360εκ.
Η ετήσια επιμέτρηση της υπεραξίας κατά τις 31 Δεκεμβρίου 2012 κατέδειξε απομείωση υπεραξίας που προέκυψε από την εξαγορά της Ρωσικής Τράπεζας Uniastrum Bank και της Τράπεζας Κύπρου Ουκρανίας κατά το έτος 2008, ως αποτέλεσμα της μείωσης των μελλοντικών ταμειακών ροών. Ως αποτέλεσμα, το Συγκρότημα διέγραψε πλήρως τη λογιστική υπεραξία των πιο πάνω θυγατρικών και σχετικών άυλων περιουσιακών στοιχείων ύψους €360 εκατ. στο δ’ τρίμηνο του 2012. Σημειώνεται ότι η απομείωση της υπεραξίας δεν έχει καμία επίπτωση στη ρευστότητα και στα εποπτικά κεφάλαια του Συγκροτήματος.
Αρνητικά τα Core Tier 1
Στις 31 Δεκεμβρίου 2012, τα ίδια κεφάλαια του Συγκροτήματος ανέρχονταν σε €258 εκατ. με τον δείκτη βασικών ιδίων κεφαλαίων να ανέρχεται σε 0,6% και τον δείκτη κυρίων βασικών ιδίων κεφαλαίων σε -1,9%.
