Δεν δίνει στοιχεία για τις εκροές καταθέσεων την κλειστή περίοδο του κουρέματος
Στον Γενικό Εισαγγελέα για γνωμάτευση θα προσφύγει ο Έφορος Φορολογίας Γιαννάκης Λαζάρου. Οι εκροές το δεκαπενθήμερο πριν από το κούρεμα έφτασαν τα €3.5 δις

Άτεγκτη στάση τηρεί η Κεντρική Τράπεζα στο θέμα πληροφόρησης του αρμόδιου κυβερνητικού οργάνου (Έφορο Φορολογίας) για τις εκροές από τις τράπεζες, την κλειστή περίοδο, αμέσως μετά το κούρεμα καταθέσεων (15 Μαρτίου 2013 μέχρι 27 Μαρτίου, που άνοιξαν οι Τράπεζες).

Η άρνηση του Εποπτικού Φορέα προκαλεί τριγμούς μεταξύ της Κεντρικής και του Εφόρου Φορολογίας Γιαννάκη Λαζάρου, ο οποίος ενώπιον της Επιτροπής Θεσμών ξεκαθάρισε πως θα ζητήσει άλλη μια φορά τα στοιχεία και αν δεν του δοθούν, τότε θα προσφύγει στον Γενικό Εισαγγελέα για γνωμάτευση ως προς το ποια νομοθεσία υπερισχύει και ποιο δρόμο πρέπει να ακολουθήσει, για να αντιμετωπίσει αποτελεσματικά το έλλειμμα φορολογικού ελέγχου για τη συγκεκριμένη περίοδο.

Αυτορρύθμιση
Ουσιαστικά, όπως διαφάνηκε από τη σχετική συζήτηση στην Επιτροπή Θεσμών της Βουλής, η Κεντρική Τράπεζα προωθεί τη λογική της αυτορρύθμισης. Εκπρόσωπος της εποπτικής Αρχής υπέδειξε προς τούτο πως «έγινε δειγματοληπτικός έλεγχος στις τράπεζες για τις εκροές κατά την κλειστή περίοδο», επισημαίνοντας πως «δεν υπήρξαν σημαντικές παραβιάσεις εκ μέρους των τραπεζών». Σημείωσε τέλος πως εκεί που υπήρξαν παραβιάσεις, η Κεντρική Τράπεζα θα εφαρμόσει τον νόμο, δηλαδή θα επιβάλει, όπως ξεκαθάρισε, διοικητικό πρόστιμο.

Η Τράπεζα Κύπρου, σύμφωνα με εκπρόσωπό της που παρευρέθηκε στη συνεδρίαση της Επιτροπής, παρέδωσε στην Κεντρική Τράπεζα όλα τα στοιχεία σε σχέση με τις εκροές για τις τρεις περιόδους (πριν, κατά τη διάρκεια και μετά το κούρεμα).
Αντίθετα, εκπρόσωποι από την Ελληνική Τράπεζα και τον Συνεργατισμό ανέφεραν ενώπιον των βουλευτών ότι δεν ζητήθηκαν από την Κεντρική Τράπεζα στοιχεία για εκροές καταθέσεων κατά τις εν λόγω περιόδους.

Έλλειμμα ελέγχου
Η στάση του αρμόδιου εποπτικού οργάνου, το οποίο είναι και το μόνο που θα μπορούσε να συλλέξει από τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα τα συνολικά στοιχεία, προβληματίζει έντονα το Τμήμα Εφόρου Φορολογίας, που θέλει τάχιστα να αντιμετωπίσει το έλλειμμα φορολογικού ελέγχου για μια κρίσιμη περίοδο που πέρασε η Κυπριακή Δημοκρατία.

Οι ανησυχίες του Εφόρου Φορολογίας, που έδωσε το «παρών» του στη συνεδρίαση, εντάθηκαν μετά και τον έλεγχο των εκροών καταθέσεων, την αμέσως προηγούμενη του «κουρέματος» περίοδο, από την 1η μέχρι την 15η Μαρτίου 2013. Εκεί όπου διαπιστώθηκαν εκροές ύψους €3.5 δις.

Εξηγώντας τα σχετικά στους βουλευτές, ο Γιαννάκης Λαζάρου παραδέχθηκε ότι το Τμήμα του ζήτησε τελευταία φορά τα εν λόγω στοιχεία στις 9 και 19 Μαΐου του επίμαχου έτους 2013, λαμβάνοντας όμως αρνητική απάντηση.

Σημείωσε περαιτέρω, πως δεν έχει ξεκαθαρίσει κατά πόσον η υφιστάμενη νομοθεσία υπερισχύει της νομοθεσίας της Δημοκρατίας. Και έριξε το μπαλάκι σε άλλες υπηρεσίες, δηλώνοντας πως «η άρση τραπεζικού απορρήτου γίνεται σε συγκεκριμένες περιπτώσεις με συναίνεση του Γενικού Εισαγγελέα», επισημαίνοντας πως «το έλλειμμα του μη φορολογικού ελέγχου θα πρέπει να κλείσει».

Σε σχέση με τις επόμενες ενέργειές του είπε πως θα αποταθεί εκ νέου στην Κεντρική Τράπεζα για παραλαβή των στοιχείων και εάν είναι ξανά αρνητική η απάντηση, στη βάση του νόμου περί Τραπεζικού Απορρήτου, θα ζητήσει ξανά γνωμάτευση από τη Νομική Υπηρεσία.

Τέλος, και σε σχέση με τα στη διάθεσή του στοιχεία για την περίοδο πριν από το κούρεμα, ο κύριος Λαζάρου σημείωσε πως «στους καταλόγους που έλαβε το τμήμα από τη Βουλή, δεν περιλαμβάνονταν οι ταυτότητες, ούτε και ο διαχωρισμός των κατοίκων και μη κατοίκων της Κυπριακής Δημοκρατίας».

Δυσανάλογες εκροές
Η σημασία της αποκάλυψης των τραπεζικών πράξεων κατά την περίοδο που οι τράπεζες στην Κύπρο ήταν κλειστές εξάγεται αβίαστα και από την ανάλυση των στοιχείων για τις εκροές λίγο πριν από το κούρεμα, όταν το ενδεχόμενο bail in ακουγόταν ως φήμη και διαψεύδετο από τους αρμοδίους.

Συγκεκριμένα, από την 1η μέχρι και τις 15 Μαρτίου οι εκροές ανήλθαν στα €3,5 δις.
Αναφέρθηκε πως καταθέσεις ύψους €702 εκ. απέσυραν 449 εταιρείες από την πρώην Λαϊκή Τράπεζα.

Σημείωσε ότι 110 νομικά πρόσωπα, από το σύνολο των 449, απέσυραν καταθέσεις ύψους €568 εκ., ενώ μέχρι το 2013 μόνο 67 εταιρείες από τις 110 υπέβαλαν φορολογική δήλωση, προσθέτοντας πως οι εκροές έξι εταιρειών, ύψους €152 εκ., ήταν δικαιολογημένες.

Σύμφωνα με τον κ. Λαζάρου, στάλθηκαν επιστολές σε 104 εταιρείες για κατάθεση στοιχείων στο Τμήμα Φορολογίας, εκ των οποίων οι 100 έχουν ανταποκριθεί.
Για τα φυσικά πρόσωπα με εκροές στη Λαϊκή Τράπεζα, ανέφερε πως 20 πρόσωπα απέσυραν καταθέσεις €11 εκ. την ίδια περίοδο.

Είπε ακόμη πως 13 φυσικά πρόσωπα είχαν αποσύρει καταθέσεις πέραν των €200 χιλ.
Διευκρίνισε ότι για 8 φυσικά πρόσωπα αιτιολογούνται φορολογικά οι αποσύρσεις, βάσει των μισθών και των μερισμάτων τους.

Τράπεζα Κύπρου
Για τις εκροές στην Τράπεζα Κύπρου, ο κ. Λαζάρου είπε πως από έλεγχο διαπιστώθηκε ότι 152 εταιρείες που είναι στον κατάλογο δεν είναι κάτοικοι Κύπρου.
Είπε πως 1.964 νομικά πρόσωπα απέσυραν καταθέσεις €1,6 δισ., από τις οποίες 314 είχαν αποσύρσεις καταθέσεων πάνω από €1 εκ.
Για τα φυσικά πρόσωπα ο αριθμός αγγίζει τα 953 με εκροές €261 εκ.

Σύμφωνα με τον κ. Λαζάρου, το 2015 θα γίνει ο φορολογικός έλεγχος των εκροών με την υποβολή των ελεγμένων λογαριασμών τους. Σε κάθε περίπτωση πάντως, εκπρόσωπος του Τμήματος Φορολογίας ξεκαθάρισε πως δεν αναμένεται να καταχωρισθούν ποινικές διώξεις για το εν λόγω ζήτημα.

Βγάζουν «καπνούς» τα κόμματα
Οι αποκαλύψεις του κ. Λαζάρου προκάλεσαν, όπως αναμενόταν, την οργίλη αντίδραση των κομμάτων, που εξαπέλυσαν δριμεία επίθεση κατά της Κεντρικής για τη μη παράδοση των στοιχείων. Ακούστηκαν μάλιστα αιχμές ότι η Κεντρική Τράπεζα στην ουσία, μέσω διάφορων προσχημάτων, προσφέρει κάλυψη σε όσους παρανόμησαν την επίμαχη περίοδο. Τα κόμματα στο σύνολό τους υπέδειξαν ότι το δημόσιο συμφέρον, κυρίως για μια μαύρη περίοδο της Κυπριακής Δημοκρατίας, εξυπηρετείται μόνο μέσω της διαφάνειας. Θυμήθηκαν μάλιστα και τη λεγόμενη λίστα Λαγκάρντ, που κατατέθηκε ήδη στο Γραφείο του Προέδρου της Βουλής.