Δύσκολο κουίζ για δυνατούς λύτες: Τι ανήκει πού, ποιος οφείλει τι;

Με δάνειο από τη Λαϊκή
αγόρασε η MIG το «Χίλτον»

ΜΑΚΡΥΣ Ο ΚΑΤΑΛΟΓΟΣ ΤΩΝ ΟΝΟΜΑΤΩΝ ΟΣΩΝ ΣΥΝΕΡΓΑΤΩΝ ΚΑΙ ΦΙΛΩΝ ΤΟΥ ΑΝΔΡΕΑ ΒΓΕΝΟΠΟΥΛΟΥ ΑΛΛΑ ΚΑΙ ΣΥΝΔΕΔΕΜΕΝΩΝ ΜΕ ΤΗ MARFIN INVESTMENT GROUP (MIG) ΑΤΟΜΩΝ ΠΗΡΑΝ ΔΑΝΕΙΑ ΜΕ ΕΥΝΟΪΚΟΥΣ ΟΡΟΥΣ
Κυπριακές εταιρείες και Κύπριοι ιδιώτες στον κατάλογο όσων πήραν δάνεια από τη Λαϊκή με τον όρο να χρησιμοποιήσουν τα χρήματα για την αγορά μετοχών της MIG

ΝΑΝΣΙΑ ΠΑΛΑΛΑ

Ο όγκος των εγγράφων που έχουν στα χέρια τους οι Αρχές, δηλαδή ο Πρόεδρος της Δημοκρατίας, ο Γενικός Εισαγγελέας, οι βουλευτές μέλη της Κοινοβουλευτικής Επιτροπής Ελέγχου και ο ίδιος ο Πρόεδρος της Βουλής και τα οποία αφορούν στην οικτρή κατάσταση στην οποία βρισκόταν η Μαρφίν Λαϊκή Τράπεζα, από το 2008, πολύ πριν από την κατάρρευση της το 2013, είναι πραγματικά ένας θησαυρός πληροφοριών για το πάρτι δισεκατομμυρίων που η Marfin Investment Group (MIG) του Ανδρέα Βγενόπουλου έκανε σε βάρος των καταθετών και των μετόχων της. Λαμβάνοντας δάνεια πότε από τη Μαρφίν Λαϊκή και πότε από την Μαρφίν Εγνατία με ευνοϊκούς ή και καθόλου όρους, αγόραζε ό,τι έβρισκε στο δρόμο της φτάνει, όπως φαίνεται μέσα από τα έγγραφα, να μπορούσε να εξασφαλίζει μετρητά, μέσα από δάνεια.
Τα έγγραφα, που ξεπερνούν τις 200 σελίδες, όπως αποκάλυψε και την περασμένη Κυριακή η «Σ», παρέδωσαν οι Ελλαδίτες τέως Υπουργός Νίκος Σηφουνάκης και τέως βουλευτής Δημήτρης Τσιρώνης, οι οποίοι μετείχαν σε προανακριτική επιτροπή της Βουλής των Ελλήνων. Η προανακριτική αυτή Επιτροπή είχε εντοπίσει όσα λανθασμένα, παράτυπα και παράνομα γίνονταν στη Μαρφίν Λαϊκή και τα κατέγραψαν σε επίσημα πορίσματα. Τα πορίσματα αυτά έχουν παραδοθεί στις αρμόδιες Αρχές στην Ελλάδα και στην Κύπρο για τα περαιτέρω.
Σε οκτώ ομίλους το 14%
του δανειακού χαρτοφυλακίου
Από την ανάγνωση και μόνο των εγγράφων, τα οποία είναι ταξινομημένα ως άκρως εμπιστευτικά και απόρρητα, βγαίνουν στην επιφάνεια πολλά στοιχεία. Συγκεκριμένα, όπως παρατήρησαν τότε και η Τράπεζα της Ελλάδας και η Κεντρική Τράπεζα της Κύπρου στην έκθεση που συνέταξαν μετά από έλεγχο στη Μαρφίν Εγνατία (που συγχωνεύθηκε με τη Μαρφίν Λαϊκή), τα συνολικά υπόλοιπα άμεσων χορηγήσεων (δανείων) του Ομίλου της Μαρφίν Εγνατίας στις 31 Δεκεμβρίου 2008 προς οκτώ ομίλους, μεταξύ των οποίων και ο Όμιλος της MIG, ανέρχονταν σε 1,8 δισεκατομμύριο. Το ποσό αυτό αντιπροσώπευε το 14% του δανειακού χαρτοφυλακίου της Μαρφίν Εγνατία. Ειδικότερα στην MIG δόθηκαν τα ακόλουθα ποσά, για να πραγματοποιήσει τις αγορές οι οποίες φαίνονται πιο κάτω:
Το δάνειο για το «Χίλτον» Λευκωσίας
• Δάνειο ύψους 30 εκατομμυρίων για την αγορά μετοχών της Κυπριακής Εταιρείας Cyprus Tourism and Development Co Ltd. Με μια λέξη: Το ξενοδοχείο «Χίλτον» στη Λευκωσία.
• Δάνειο ύψους 28,5 εκατομμυρίων για αγορά μετοχών της κυπριακής εταιρείας Christis Dairies.
• Δάνειο ύψους 19 εκατομμυρίων για αγορά μετοχών της ΛΗΤΩ Συμμετοχών Α.Ε.
• Δάνειο ύψους 4 εκατομμυρίων προς την εταιρεία Vivartia για επενδυτικούς σκοπούς, χωρίς εξασφαλίσεις.
• Δάνειο ύψους 220 εκατομμυρίων προς το Διαγνωστικό και Θεραπευτικό Κέντρο Αθηνών «Υγεία» Α.Ε. για επενδυτικούς σκοπούς και κεφάλαιο κίνησης.


Ποιος οφείλει σε ποιον;
Φυσικά και δεν είναι εύκολο να πει κανείς ποιος οφείλει σε ποιον σήμερα, ή σε ποιον ανήκει τι, έστω και με επιβάρυνση δανείου εκατομμυρίων. Αυτόν τον γρίφο μόνον καλοί γνώστες της τραπεζικής επιστήμης ή ελεγκτές μπορούν να λύσουν. Το «Χίλτον», για παράδειγμα, ανήκει τώρα στην Τράπεζα Κύπρου, η οποία πήρε προίκα τα δάνεια της Λαϊκής; Ποιος όμως θα πληρώσει την υποχρέωση; Η MIG του τεθνεώτος Βγενόπουλου;

Δάνειο και στο Dubai Financial Group
Θα πρέπει να σημειώσουμε ότι στην έκθεση της Τράπεζας της Ελλάδας και της Κεντρικής Τράπεζας της Κύπρου γίνεται αναφορά και σε ένα δάνειο που πήρε το γνωστό μας Dubai Financial Group από τη Μαρφίν Εγνατία. Στις 30 Ιουνίου 2009, λοιπόν, ο συγκεκριμένος όμιλος πήρε 25 εκατομμύρια δολάρια δανεικά από τη Μαρφίν Εγνατία χωρίς καμία εξασφάλιση, εκτός από την εκχώρηση των μερισμάτων της Μαρφίν Λαϊκής (στην οποία είχε επενδύσει) και της MIG. Μάλιστα η εκταμίευση του δανείου έγινε με αντίγραφο της συμφωνίας δανειοδότησης, ενώ το πρωτότυπο ελήφθη εκ των υστέρων.

Εταιρείες και φυσικά πρόσωπα από την Κύπρο
Στα πολυσέλιδα έγγραφα που παρέδωσαν στις κυπριακές Αρχές οι Ν. Σηφουνάκης και Δ.Τσιρώνης υπάρχει κι ένας μακρύς κατάλογος των ονομάτων όσων συνεργατών και φίλων του Ανδρέα Βγενόπουλου αλλά και συνδεδεμένων με την Marfin Investment Group (MIG) ατόμων πήραν δάνεια με ευνοϊκούς όρους. Για τα δάνεια αυτά, γνωστά και ως «Μιγκοδάνεια», είχαμε γράψει την περασμένη Κυριακή. Σήμερα θα αναφερθούμε εκτενέστερα στην όλη διαδικασία μέσω της οποίας γινόταν η διοχέτευση των «Μιγκοδανείων». Στον κατάλογο, τον οποίο κατέχουμε αλλά δεν δημοσιεύουμε για ευνόητους λόγους, περιέχονται τα ονόματα και κυπριακών εταιρειών αλλά και Κυπρίων φυσικών προσώπων που πήραν δάνεια από τη Λαϊκή με τον όρο να χρησιμοποιήσουν τα χρήματα για την αγορά μετοχών της MIG.

Η κρατική στήριξη στη Λαϊκή…
Τα δάνεια που παραχωρούνταν είτε με ελάχιστες είτε με μηδενικές εξασφαλίσεις, ανέρχονταν σε πολλά εκατομμύρια. Σε αρκετές περιπτώσεις ήταν δάνεια εκατοντάδων εκατομμυρίων. Αρκετά από αυτά έληγαν τον Ιούλιο του 2012 και δεν αποπληρώθηκαν ποτέ. Στα έγγραφα αφήνεται να νοηθεί ότι η κρατική στήριξη των 1800 εκατομμυρίων, της οποίας έτυχε η Λαϊκή τον Ιούλιο του 2012, χρησιμοποιήθηκε και για την εξόφληση των δανείων αυτών.

Η αναφορά στις κυπριακές Αρχές
Ένα από τα έγγραφα, το οποίο έχει ημερομηνία 21 Φεβρουαρίου 2017, φέρει τίτλο «Αναφορά προς τις κυπριακές Αρχές» και αποτελεί σύνοψη των διαδραματισθέντων όπως τα διακρίβωσε μετά από έρευνα η Βουλή των Ελλήνων, η οποία και παρέδωσε το πόρισμά της στις ελληνικές Αρχές.
Στη σύνοψη αναφέρεται, μεταξύ άλλων, ότι στο σύνολό τους τα δάνεια για αγορά μετοχών, συμπεριλαμβανομένων των ποσών που είχαν διατεθεί για την αύξηση κεφαλαίου της MIG, άγγιζαν στα τέλη του 2008, τα 1300 εκατομμύρια.

Ουδέποτε ενημέρωσαν τους επενδυτές
Καταγγέλλεται, επίσης, ότι ουδέποτε, ούτε η MIG, ούτε η Μαρφίν Εγνατία Τράπεζα, αν και εισηγμένες εταιρείες προέβησαν σε οποιαδήποτε επίσημη ανακοίνωση για το μέρος της αύξησης κεφαλαίου που καλύφθηκε μέσω δανείων από συνδεδεμένη εταιρεία αν και διέθεταν προνομιακή πληροφόρηση.
Διευκρινίζεται, επίσης, ότι κατά την περίοδο που εγκρίθηκαν κι εκταμιεύθηκαν τα δάνεια τόσο η MIG όσο και η Μαρφίν Εγνατία αποτελούσαν θυγατρικές εταιρείες του κυπριακού ομίλου της Μαρφίν Λαϊκής.

«Τεχνηέντως αποκρύπτονταν από τη Μαρφίν Εγνατία»
Αναφέρεται ακόμα ότι σε δύο πορίσματα που εκδόθηκαν μετά από έλεγχο της Τράπεζας της Ελλάδος είχε επισημανθεί «ο υψηλός πιστωτικός κίνδυνος του χαρτοφυλακίου χορηγήσεων της τράπεζας και η ύπαρξη μεγάλων χρηματοδοτικών ανοιγμάτων, τα οποία τεχνηέντως αποκρύπτονταν από τη Μαρφίν Εγνατία». Σε δύο μάλιστα περιπτώσεις τα δάνεια που είχαν δοθεί ξεπερνούσαν το 25% των ιδίων κεφαλαίων της Εγνατίας κατά παράβαση της νομοθεσίας και καθιστώντας την ανεπαρκώς κεφαλαιοποιημένη από το 2008. Υπενθυμίζεται ξανά ότι η Εγνατία αποτελούσε εταιρεία της Λαϊκής Τράπεζας.

Έδωσε 976 εκ. η Μαρφίν Λαϊκή
Η ίδια η Λαϊκή είχε δώσει δάνεια ύψους 976 εκατομμυρίων, ποσοστό δηλαδή 86% του συνόλου της χρηματοδότησης της MIG. H Εγνατία είχε «συνεισφέρει» με 506 εκατομμύρια στη χρηματοδότηση.
«Σε όλα τα πορίσματα των εποπτικών Αρχών», αναφέρουν οι δύο Ελλαδίτες πολιτικοί, γινόταν επίσης σαφής μνεία της σύγκρουσης συμφερόντων «λόγω της στενής σχέσης μεταξύ των Επιτροπών δανειοδοτήσεων της Λαϊκής Τράπεζας και της Μαρφίν Εγνατίας με τον Όμιλο MIG».
«Γιάννης κερνά και Γιάννης πίνει»
Όπως αναφέρουν οι Ν. Σηφουνάκης και Δ. Τσιρώνης, αυτοί που ενέκριναν τα δάνεια ήταν ο Ανδρέας Βγενόπουλος, ο εκ των στενότατων συνεργατών του, Ευθύμιος Μπουλούτας και ο κ. Μάγειρας, επίσης συνεργάτης του και εκ των υψηλόβαθμων στελεχών της Λαϊκής Τράπεζας.
«Το αποτέλεσμα ήταν, τονίζεται, με τη συντονισμένη δράση τους να εκθέσουν την Εγνατία και κατά συνέπειαν τη μητρική της Λαϊκή Τράπεζα στην Κύπρο, σε κινδύνους που σχετίζονταν με την πορεία της MIG και των χρηματιστηριακών της επιδόσεων. Παραχώρησαν ένα τεράστιο ύψος δανείων, πολλαπλάσιο των ιδίων κεφαλαίων της τράπεζας με ανεπαρκείς εξασφαλίσεις και με προφανή στόχο την εξυπηρέτηση των συμφερόντων της MIG και όχι της τράπεζας. Οι όροι των δανείων ήταν αδικαιολόγητα ευνοϊκοί για τους δανειζόμενους που ήταν σε αρκετές περιπτώσεις φίλοι ή συνέταιροι των διοικήσεων. Με τη μετοχή της MIG να έχει υποστεί απομείωση της τάξης του 70% σε σχέση με την τιμή των 6,2 ευρώ στην οποία πραγματοποιήθηκε η αύξηση κεφαλαίου της, εγείρονταν σοβαρές αμφιβολίες κατά πόσον τα δάνεια αυτά μπορούσαν να αποπληρωθούν καθώς ακόμα και με πλήρη ρευστοποίηση των εξασφαλίσεων (που ήταν οι ίδιες οι μετοxές της MIG) θα κάλυπταν ελάχιστο μόνο κλάσμα των δανείων που είχαν χορηγηθεί».
Τα έδιναν στην MIG
* Θα πρέπει να σημειωθεί ότι στα έγγραφα που έχουμε στην κατοχή μας αναφέρεται ότι τα νομικά πρόσωπα έπαιρναν δάνεια εκατομμυρίων για σκοπούς επέκτασης των δραστηριοτήτων τους ή των κεφαλαίων κίνησής τους, ενώ τα φυσικά πρόσωπα έπαιρναν τα δάνεια για καταναλωτικούς σκοπούς. Τα εκατομμύρια όμως διετίθεντο αποκλειστικά για την αγορά μετοχών της MIG, με εξασφάλιση τις ίδιες τις μετοχές. Στις περισσότερες, αν όχι σε όλες τις περιπτώσεις, η εξόφληση ορίζετο ότι θα γινόταν με πώληση των μετοχών της MIG και πάλι σε χρονικό ορίζοντα πέντε ετών και σε μια μόνο δόση. Στο μεταξύ, οι δανειολήπτες δεν θα κατέβαλλαν καμία δόση για το δάνειό τους παρά μόνον τους τόκους.
Οι προειδοποιήσεις που έγιναν εφιάλτης
Στη συνέχεια γίνεται αναφορά στα διατάγματα παγώματος των περιουσιακών στοιχείων των Βγενόπουλου, Μπουλούτα και Μάγειρα στην Κύπρο στην απόφαση κατ' αρχήν για συγχώνευση της Μαρφίν Λαϊκής με απορροφώσα την Μαρφίν Εγνατία και μεταφορά της έδρας της τράπεζας στην Ελλάδα καθώς και στο υπόμνημα της Βουλής των Ελλήνων, το οποίο κατατέθηκε στον Άρειο Πάγο. Το πόρισμα αυτό, μεταξύ άλλων, αναφέρει ότι:
«Η συνέχιση της ανεξέλεγκτης λειτουργίας του Ομίλου Μαρφίν θέτει σε κίνδυνο το τραπεζικό και το χρηματιστηριακό σύστημα και στην Ελλάδα και στην Κύπρο».
Στην Κύπρο ο κίνδυνος δεν παρέμεινε, όπως όλοι ζήσαμε, μόνο στα χαρτιά. Εκδηλώθηκε με την κατάρρευση της Λαϊκής, το κούρεμα των καταθέσεων και γενικά την κατάρρευση της οικονομίας.