ΔΕΚΑ ΜΗΝΕΣ ΜΕΤΑ ΤΗΝ ΑΠΟΦΑΣΗ ΓΙΑ ΑΝΑΣΤΟΛΗ ΤΗΣ ΛΕΙΤΟΥΡΓΙΑΣ ΤΗΣ

Η FBME Bank στοιχειώνει
την Κεντρική Τράπεζα

Οι συνθήκες που οδήγησαν στο κλείσιμο της FBME Bank έχουν επανέλθει στην επικαιρότητα, μετά την ανατρεπτική απόφαση του Διαιτητικού Δικαστηρίου στο Παρίσι

Ο διορισμός του κ. Ανδρονίκου περιγράφεται από ενημερωμένες πηγές ως «περίεργος», από τη στιγμή που έχει εκτεταμένη εμπειρία από καθεστώτα πτώχευσης και εκκαθάρισης -προοπτική που απαγορεύεται από το Διαιτητικό Δικαστήριο- αλλά περιορισμένη σχετική εμπειρία από τη λειτουργία μιας τράπεζας υπό καθεστώς εξυγίανσης


ΧΡΙΣΤΟΣ ΧΑΡΑΛΑΜΠΟΥΣ
Όταν η Κεντρική Τράπεζα της Κύπρου αποφάσισε τον Ιούλιο του 2014 πρώτα να αναστείλει και στη συνέχεια να επιχειρήσει να πωλήσει τις λειτουργίες του κυπριακού υποκαταστήματος της FBME Bank, της τράπεζας με έδρα την Τανζανία (έπειτα από ακόμη ανεπιβεβαίωτους ισχυρισμούς των αμερικανικών Αρχών περί ξεπλύματος χρήματος) δεν μπορούσε να προβλέψει τις εξελίξεις και τις πιθανές συνέπειες των ενεργειών της. Νωρίτερα αυτόν το μήνα, δέκα μήνες μετά από εκείνη την απόφαση του Ιουλίου του 2014, και με την FBME Bank υπό την εποπτεία της Αρχής Εξυγίανσης, το Διαιτητικό Δικαστήριο του Διεθνούς Εμπορικού Επιμελητηρίου (ΔΕΕ), όπου η περίπτωση του κλεισίματος της FBME Bank υπεβλήθη από τους κύριους ιδιοκτήτες Ayoub-Farid Michel Saab και Fadi Michel Saab, κάλεσε την Κυπριακή Δημοκρατία να απόσχει από την πώληση ή τη διάλυση της FBME Bank πριν από την ολοκλήρωση της διαιτησίας.
Η Κυπριακή Δημοκρατία, κατ' ουσίαν η Αρχή Εξυγίανσης, έχει κληθεί να απόσχει από τη λήψη μέτρων που θα κατάστρεφαν οριστικά την επιχείρηση της FBME Κύπρου εν αναμονή της ολοκλήρωσης της διαιτησίας, και διατάχθηκε να ενημερώνει -ένα μήνα νωρίτερα- το Διαιτητικό Δικαστήριο, τους Ενάγοντες, τον Σύμβουλό τους, και τον νόμιμο Διευθυντή της Τράπεζας διορισμένο από την Τράπεζα της Τανζανίας, για κάθε τέτοιο μέτρο.
Το Διαιτητικό Δικαστήριο είχε απορρίψει πολλές αιτήσεις από τους ενάγοντες, μεταξύ άλλων και για τις ζημίες που υπέστησαν, θεωρώντας ότι η έγκρισή τους θα προδίκαζε την ουσία της υπόθεσης. Το Διαιτητικό Δικαστήριο αναμένεται να αξιολογήσει τη διαγωγή της Κυπριακής Δημοκρατίας σε μεταγενέστερο στάδιο, όταν θα αποφανθεί επί της ουσίας της διαμάχης, καθώς και επί του μεγέθους της αποζημίωσης, μια προοπτική η οποία, σύμφωνα με δημοσιεύματα, έχει σημάνει τον «κώδωνα του κινδύνου» στην Κεντρική Τράπεζα και στο Υπουργείο Οικονομικών.
Εν τω μεταξύ, νωρίτερα φέτος, στις 21 Ιανουαρίου, αντιπροσωπία των εκπροσώπων της FBME Bank συναντήθηκαν στην Ουάσιγκτον με το Δίκτυο Επιβολής Οικονομικών Εγκλημάτων (FinCEN) του Υπουργείου Οικονομικών των ΗΠΑ. Η FBME Bank υπέβαλε εκατοντάδες σελίδες εγγράφων, που προέκυψαν από μια εξαντλητική εγκληματολογική έρευνα, η οποία διεξήχθη από την ΕΥ (Ernst & Young) και το διεθνές δικηγορικό γραφείο Hogan Lovells. Η FBME τόνισε ότι δεσμεύεται να συνεχίσει τη συνεργασία της με την κυβέρνηση των ΗΠΑ, καθώς και με τις κυβερνήσεις της Κύπρου και της Τανζανίας, στο πλαίσιο της καταπολέμησης του ξεπλύματος χρήματος και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Πηγές προσκείμενες στη διαδικασία αναφέρουν ότι μόλις λίγες εβδομάδες πριν από την έκδοση της Ειδοποίησης της FinCEN, η Κεντρική Τράπεζα της Κύπρου είχε διεξαγάγει τη δική της τακτική έρευνα. Σύμφωνα με τις ίδιες πηγές, η μη δημοσίευση της σχετικής έκθεσης γέννησε ερωτηματικά σχετικά με τα κίνητρα πίσω από τις μεταγενέστερες έρευνες στην FBME. Ερωτηματικά ηγέρθησαν και για την ταχύτητα και ευκολία με την οποία η Κεντρική Τράπεζα απάντησε στις καταγγελίες, σε μια περίοδο σημαντικής αστάθειας του κυπριακού τραπεζικού τομέα και με τους ανταγωνιστές της FBME στην Κύπρο να επιδιώκουν τη δυναμική αποκατάστασή τους στην αγορά.
Με το Διοικητικό Συμβούλιο της Κεντρικής Τράπεζας να μαστίζεται από μια σειρά παραιτήσεων - με έναν από τους συμβούλους, τον Σταύρο Ζένιο, να αναφέρει ακόμη και τον χειρισμό της ίδιας της υπόθεσης της FBME ως έναν από τους λόγους για την παραίτησή του, και με την ίδια τη Διοικητή να τίθεται υπό εξέταση σε διάφορα μέτωπα, ενημερωμένες πηγές υποστηρίζουν ότι η υπόθεση της FBME είναι μια ανοικτή πληγή, με απρόβλεπτες συνέπειες τόσο για την Κυπριακή Δημοκρατία όσο και για τους Κύπριους φορολογουμένους. Πρόσφατα η Αρχή Εξυγίανσης διόρισε τον Andrew Ανδρονίκου ως Ειδικό Διαχειριστή, για να αντικαταστήσει τον Ντίνο Χριστοφίδη, ο οποίος παραιτήθηκε κάτω από αδιευκρίνιστες συνθήκες. Ο διορισμός του κ. Ανδρονίκου περιγράφεται από ενημερωμένες πηγές ως «περίεργος», από τη στιγμή που έχει εκτεταμένη εμπειρία από καθεστώτα πτώχευσης και εκκαθάρισης -προοπτική που απαγορεύεται από το Διαιτητικό Δικαστήριο- αλλά περιορισμένη σχετική εμπειρία από τη λειτουργία μιας Τράπεζας υπό καθεστώς εξυγίανσης.



ΕΝΘΕΤΟ
Από την ίδρυσή της μέχρι σήμερα
Η FBME Bank είναι εμπορική τράπεζα με έδρα την Τανζανία και γραφεία στο Νταρ Ες Σαλάμ, στη Λευκωσία, στη Λεμεσό και στη Μόσχα, με ιδιαίτερη έμφαση στις διεθνείς χρηματοοικονομικές δραστηριότητες στη Μέση Ανατολή, στην Ευρώπη και υπεράκτια. Η FBME ιδρύθηκε αρχικά στην Κύπρο το 1982-1986 ως θυγατρική της Ομοσπονδιακής Τράπεζας του Λιβάνου SAL. Το 2003 η FBME Bank καθιέρωσε τη μητρική της εταιρεία και επιχειρησιακό αρχηγείο της στην Τανζανία. Ταυτόχρονα, οι τραπεζικές εργασίες της στην Κύπρο εξελίχθηκαν σε ένα υποκατάστημα της FBME Bank, Τανζανίας. Το 2005 η FBME επεκτάθηκε περαιτέρω σε υπηρεσίες καρτών και είναι η μόνη εναλλακτική για την εταιρεία JCC Payment Systems. Από τον Σεπτέμβριο του 2013, η FBME ήταν μία από τις τρεις μεγαλύτερες εμπορικές τράπεζες στην Τανζανία, με τα συνολικά περιουσιακά της στοιχεία να αποτιμώνται σε περίπου US$2,72 δις, ενώ τα ίδια κεφάλαια έχουν ύψος περίπου US$179,63 εκατομμύρια. Η τράπεζα είναι οικογενειακή επιχείρηση, η οποία ανήκει στους Ayoub-Farid Μ Saab και Fadi Μ Saab.