Ενώ τον περασμένο Δεκέμβρη τα κεφάλαια της BOC βρέθηκαν στο μηδέν
Ανακοινώθηκαν τα αποτελέσματα του στρες-τεστ της Ευρωπαϊκής Τραπεζικής Αρχής

Μεταξύ των πιο καλά κεφαλαιοποιημένων τραπεζών της Ευρώπης συγκαταλέγεται η Τράπεζα Κύπρου σύμφωνα με τα αποτελέσματα της άσκησης διαφάνειας, την οποία διενήργησε η Ευρωπαϊκή Αρχή Τραπεζών (ΕΒΑ) και στην οποία πήραν μέρος 64 τράπεζες σε 21 χώρες.

Εκείνο που είναι αξιοσημείωτο με βάση την ανακοίνωση της ΕΒΑ, είναι το γεγονός ότι τα κεφάλαια της Τράπεζας Κύπρου τα οποία ανέρχονταν στις 30 Ιουνίου 2013 στα 2,46 δισεκατομμύρια, βρέθηκαν κοντά στο μηδέν σχεδόν τον Δεκέμβριο του 2012 αφού ανέρχονταν μόλις στα 22 εκατομμύρια.

Έφτασε τα 2,46 δισεκατομμύρια τον Ιούνιο
Όπως είναι γνωστό η Τράπεζα Κύπρου αύξησε τα κεφάλαιά της μέσω του κουρέματος (bail-in) των ανασφάλιστων καταθετών, και πριν από τις ζημιές που παρουσίασε το εξάμηνο τα κεφάλαιά της έφθαναν το 12,1%. Η Τράπεζα είχε δανειακό χαρτοφυλάκιο €28,7 δισ., εκ των οποίων τα €13,3 δισ. σε επιχειρήσεις, τα €9,1 δισ. σε νοικοκυριά, τα €2,5 δισ. σε κράτη ή κεντρικές τράπεζες και άλλα €2,5 δισ. σε οργανισμούς.

Καλά κεφαλαιοποιημένες είναι και οι πλείστες ελληνικές τράπεζες, όπως φαίνεται από τα αποτελέσματα της άσκησης. Η Eurobank έχει κύρια βασικά ίδια κεφάλαια 12,4%, η Εθνική 8,6%, η Alpha Bank 14,4% και η Τράπεζα Πειραιώς 15%.

Κοντά στο 12% τα βασικά ίδια κεφάλαια των μεγάλων
Η άσκηση διαφάνειας της EBA κατέδειξε την αύξηση των κεφαλαίων των μεγάλων ευρωπαϊκών τραπεζών. Συγκεκριμένα, σύμφωνα με την άσκηση, τα κύρια βασικά ίδια κεφάλαια 64 τραπεζών σε 21 χώρες αυξήθηκαν στο 11,7% ή κατά €80 δισ. το πρώτο εξάμηνο του 2013.

H Deutsche Bank έχει κύρια βασικά ίδια κεφάλαια 11,4%, η Commerzbank 12%, η Royal Bank of Scotland 11,1%, η Barclays 11% και η HSBC 12,1%.

Σύμφωνα με την EBA, οι ευρωπαϊκές τράπεζες μείωσαν την έκθεσή τους σε περιουσιακά στοιχεία που ενέχουν κίνδυνο (Risk Weighted Assets - RWAs) κατά 817 δισεκατομμύρια ευρώ.

Αποτελέσματα με βάση 730.000 πληροφορίες
Τα στοιχεία, που όπως προαναφέραμε καλύπτουν το πρώτο εξάμηνο του 2013, βασίζονται σε 730.000 πληροφορίες, συμπεριλαμβανομένων των ιδίων κεφαλαίων των τραπεζών, των σταθμισμένων στοιχείων ενεργητικού (Risk Weighted Assets - RWAs) και της έκθεσής τους σε κρατικά ομόλογα. Στόχος της άσκησης, σύμφωνα με την ΕΒΑ, είναι να βοηθήσει στην καλύτερη κατανόηση της κατάστασης των κεφαλαίων και των ανοιγμάτων των τραπεζών της ΕΕ, συμβάλλοντας έτσι στην πειθαρχία της αγοράς και της χρηματοπιστωτικής σταθερότητας στην Ένωση.

Όπως αναφέρει η EBA, τα στοιχεία που δημοσίευσε έδειξαν συνεχιζόμενη θετική τάση στην κεφαλαιακή θέση των τραπεζών της ΕΕ: Το Core Tier 1 (CT1- βασικά ίδια κεφάλαια) αυξήθηκε περισσότερο από €80 δισ. μεταξύ Δεκεμβρίου 2011 και Ιουνίου του 2013. Αυτό, συνδυαζόμενο με τη μείωση κατά €817 δισ. στα σταθμισμένα στοιχεία ενεργητικού, οδηγεί σε βελτίωση του δείκτη CT1 κατά 170 μονάδες βάσης, δηλαδή από 10% σε 11,7%, σημειώνει η Αρχή.

Αναφέρει, επίσης, ότι το σύνολο της καθαρής έκθεσης των τραπεζών σε κρατικά ομόλογα μειώθηκε κατά περίπου 9% στη διάρκεια του 2011, αλλά αυξήθηκε στη συνέχεια κατά 9,3% και σημειώνει ότι αυξήθηκε σημαντικά η έκδοση κρατικών ομολόγων προς εγχώριες τράπεζες μεταξύ Δεκεμβρίου 2010 και Ιουνίου 2013.

Όπως φαίνεται από τα αποτελέσματα της EBA, οι τράπεζες της ΕΕ είναι κυρίως εκτεθειμένες προς μεγάλες εταιρείες (32%), στο λιανικό εμπόριο (31%) και στα κράτη (19%).

Σχολιάζοντας τα αποτελέσματα, ο πρόεδρος της ΕΒΑ, Andrea Enria, είπε πως τα δεδομένα επιβεβαιώνουν την πρόοδο που έχει σημειωθεί σχετικά με την ανακεφαλαιοποίηση των τραπεζών της ΕΕ.
«Η EBA συνεχίζει τις προσπάθειές της για την ενίσχυση της διαφάνειας στον τραπεζικό τομέα της ΕΕ. Η ανάπτυξη κοινών ορισμών και η τακτική ενημέρωση είναι θεμελιώδους σημασίας για τη στήριξη της αποτελεσματικής πειθαρχίας στην αγορά», τόνισε ο Andrea Enria.

Γενικές πληροφορίες για την Άσκηση
Τον Μάιο 2013 η ΕΑΤ αναθεώρησε το χρονοδιάγραμμα για την επόμενη πανευρωπαϊκή άσκηση προσομοίωσης ώστε αυτή να διεξαχθεί μετά την ολοκλήρωση της άσκησης για την ποιότητα του ενεργητικού (asset quality review) το 2014. Ωστόσο, για τη διαφύλαξη της διαφάνειας και της συγκρισιμότητας με τις προηγούμενες περιόδους, το Συμβούλιο Εποπτών της ΕΒΑ αποφάσισε να παραχωρήσει, στο δεύτερο εξάμηνο του 2013, κατάλληλη πληροφόρηση για τα υφιστάμενα ανοίγματα του ευρωπαϊκού τραπεζικού τομέα. Σε συνεδρία του τον Οκτώβριο 2013, το Συμβούλιο Εποπτών συμφώνησε τη μορφή και την έκταση της άσκησης διαφάνειας που διεξήχθη τους μήνες Νοέμβριο και Δεκέμβριο 2013 για να διασφαλιστεί ένα ικανοποιητικό και κατάλληλο επίπεδο πληροφοριών για τους συμμετέχοντες στις αγορές.
Το δείγμα άσκησης περιελάμβανε 64 τράπεζες και για την καθεμίαν από αυτές συλλέχθηκαν οι ακόλουθες πληροφορίες:

-Σύνθεση κεφαλαίου.
-Σύνθεση Σταθμισμένου Ενεργητικού κατά είδος κινδύνου.
- Έκθεση σε κυβερνήσεις (κεντρική κυβέρνηση, περιφερειακή κυβέρνηση και τοπική κυβέρνηση) της Ευρωπαϊκής Οικονομικής Ζώνης.
- Ανοίγματα πιστωτικού κινδύνου (αθέτηση και μη εξυπηρετούμενα) και Σταθμισμένου Ενεργητικού κατά χώρα με ανάλυση ως προς Πιστωτικά Ιδρύματα, Εταιρείες που δραστηριοποιούνται στον τομέα εμπορικών ακινήτων, Νοικοκυριά και Επιχειρήσεις.
-Δείκτης Δανείων προς Αξία ανά δανειακό χαρτοφυλάκιο, προσαρμογές στις αξίες και προβλέψεις.
-Έκθεση σε Κίνδυνο Αγοράς και σε τιτλοποιήσεις.

Σήμερα τα αποτελέσματα εννιαμήνου
Να σημειωθεί ότι σήμερα στις 5 το απόγευμα αναμένεται η ανακοίνωση των αποτελεσμάτων εννεαμήνου της Τράπεζας Κύπρου, με το ενδιαφέρον να στρέφεται για άλλη μια φορά στα της πορείας του συγκροτήματος, στο σχέδιο αναδιάρθρωσης, στο ύψος των μη εξυπηρετούμενων δανείων και στις προσπάθειες που καταβάλλονται για την είσπραξή τους. Με ενδιαφέρον επίσης αναμένεται η ανακοίνωση του ακριβούς ύψους των κεφαλαίων που η Τράπεζα οφείλει στον ELA.
Υπενθυμίζεται ότι για το πρώτο εξάμηνο του 2013 η Τράπεζα Κύπρου είχε ανακοινώσει ζημιές ύψους 1,8 δις.