ΠΡΟΣΤΙΜΑ €6,3 ΕΚΑΤ. ΑΠΟ ΤΟ 2015 ΕΠΕΒΑΛΕ Η ΚΕΝΤΡΙΚΗ ΤΡΑΠΕΖΑ ΚΥΠΡΟΥ
ΤΑ ΠΕΡΙΣΣΟΤΕΡΑ ΠΡΟΣΤΙΜΑ ΑΦΟΡΟΥΝ ΤΗ ΜΗ ΣΥΜΜΟΡΦΩΣΗ ΜΕ ΣΥΓΚΕΚΡΙΜΕΝΕΣ ΠΡΟΝΟΙΕΣ ΤΟΥ ΝΟΜΟΥ ΓΙΑ ΠΑΡΕΜΠΟΔΙΣΗ ΚΑΙ ΚΑΤΑΠΟΛΕΜΗΣΗ ΤΗΣ ΝΟΜΙΜΟΠΟΙΗΣΗΣ ΕΣΟΔΩΝ ΑΠΟ ΠΑΡΑΝΟΜΕΣ ΔΡΑΣΤΗΡΙΟΤΗΤΕΣ
Πρόσφατο παράδειγμα ήταν η επιβολή προστίμου αυτήν την εβδομάδα στη cdbbank, ύψους €715 χιλ.
Πρόστιμα €6,3 εκατ. επέβαλε από το 2015 μέχρι σήμερα σε επτά τράπεζες η Κεντρική Τράπεζα Κύπρου, λόγω μη συμμόρφωσής τους με συγκεκριμένες πρόνοιες του νόμου για παρεμπόδιση και καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Πρόσφατο παράδειγμα ήταν η επιβολή προστίμου αυτήν την εβδομάδα στη cdbbank, ύψους €715 χιλ., λόγω μη συμμόρφωσής της με συγκεκριμένες πρόνοιες του νόμου για παρεμπόδιση και καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.
Η cdbbank πάντως ανακοίνωσε δημόσια ότι, σεβόμενη την απόφαση της Κεντρικής Τράπεζας της Κύπρου για την επιβολή χρηματικού προστίμου, προτίθεται να συμμορφωθεί άμεσα με αυτήν. Επισημαίνεται πως το πρόστιμο που επιβλήθηκε αναφέρεται σε ελέγχους που αφορούν περιόδους μέχρι το 2016.
Θα συμμορφωθεί πλήρως
Η τράπεζα σημειώνει παράλληλα ότι, στο πλαίσιο της συμμόρφωσης με τις συστάσεις της ΚΤΚ, προχώρησε ήδη σε όλες τις αναγκαίες διοικητικές αλλαγές και έλαβε όλα τα απαραίτητα μέτρα για την αναβάθμιση και βελτίωση των εσωτερικών διαδικασιών και πολιτικών της. «Προς τούτο και προς την πλήρη διαφάνεια και ευθυγράμμιση με τις εποπτικές διαδικασίες, η cdbbank εφαρμόζει βέλτιστες πρακτικές με βάση τα διεθνή κανονιστικά πρότυπα, αξιολογώντας συστηματικά όλους τους τομείς των δραστηριοτήτων της.
»Παραμένοντας αφοσιωμένη στην παροχή βέλτιστου επιπέδου υπηρεσιών, η cdbbank επενδύει σημαντικά στην αναβάθμιση των συστημάτων και των τεχνολογικών υποδομών της, καθώς και στη συνεχή εκπαίδευση του άρτια καταρτισμένου και έμπειρου προσωπικού της. Παράλληλα, επικεντρώνεται στον εκσυγχρονισμό του πλαισίου εταιρικής διακυβέρνησης, ακολουθώντας αυστηρές διαδικασίες ελέγχου που διασφαλίζουν τη διαρκή συμμόρφωση της Τράπεζας και την αποτελεσματική λειτουργία της», τονίζει.
Λήψη αυστηρών μέτρων
Από την πλευρά της η Κεντρική Τράπεζα διαβεβαιώνει ότι λαμβάνει αυστηρά μέτρα για πρόληψη και καταπολέμηση του ξεπλύματος βρόμικου χρήματος, υπογραμμίζοντας ότι το νομικό πλαίσιο στην Κύπρο είναι πλήρως ευθυγραμμισμένο με τη νομοθεσία της Ε.Ε., ενώ οι ενέργειες για πάταξη αυτών των φαινομένων έχουν αυξηθεί σημαντικά από το τέλος του 2012. Αναλυτικά η Κεντρική σημειώνει ότι:
- Παρακολουθεί, αξιολογεί και εποπτεύει την εφαρμογή των απαιτήσεων του σχετικού νομικού και κανονιστικού πλαισίου από τα εποπτευόμενα ιδρύματα βασιζόμενη στα διεθνή και ευρωπαϊκά πρότυπα.
- Εφαρμόζει ένα πλήρες πρόγραμμα ελέγχων τόσο επιτόπιων όσο και εξ αποστάσεως και λαμβάνει όλα τα ενδεικνυόμενα από το ισχύον πλαίσιο μέτρα με βάση τα αποτελέσματα των ελέγχων αυτών.
- Κατά το 2016 ολοκλήρωσε το τριετές πρόγραμμα (2014-2016) επιτόπιων ελέγχων πλήρους πεδίου σε όλα τα πιστωτικά ιδρύματα υπό την εποπτεία της.
- Το τριετές πρόγραμμα επιτόπιων ελέγχων αποτελούσε μέρος του Σχεδίου Δράσης (Παράρτημα 2 του Μνημονίου Συναντίληψης με την Τρόικα) για την Παρεμπόδιση του Ξεπλύματος Παράνομου Χρήματος και της Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας, με στόχο την αντιμετώπιση των όποιων ελλείψεων εντοπίστηκαν από τις αξιολογήσεις της Επιτροπής Moneyval του Συμβουλίου της Ευρώπης και του ελεγκτικού οίκου Deloitte Ιταλίας του 2013.
- Επίσης, κατά το 2016, η ΚΤΚ, μαζί με τις άλλες εγχώριες εποπτικές Αρχές, ολοκλήρωσε τη συνεργασία της με τη Διεθνή Τράπεζα σε σχέση με το έργο της αξιολόγησης των κινδύνων νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας που αναφύονται σε εθνικό επίπεδο (National Risk Assessment).
- Η συμφωνία που συνομολογήθηκε το 2015 προέβλεπε την αξιολόγηση των απειλών και της εγγενούς τρωτότητας της Κύπρου στους κινδύνους νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας στη βάση της διεθνώς αποδεκτής και αναγνωρισμένης μεθοδολογίας της Διεθνούς Τράπεζας.
- Με την αξιολόγηση των εν λόγω κινδύνων σε εθνικό επίπεδο, θα επιτευχθεί συμμόρφωση με τις πρόνοιες των διεθνών προτύπων του Financial Action Task Force (FATF) αλλά και της 4ης Οδηγίας του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου σχετικά με την πρόληψη της χρησιμοποίησης του χρηματοπιστωτικού συστήματος για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας, η οποία τίθεται σε εφαρμογή τον Ιούνιο του 2017.
Στενή συνεργασία με ΜΟΚΑΣ
Επιπλέον, η Κεντρική Τράπεζα διευκρινίζει ότι συνεργάζεται με τη ΜΟΚΑΣ για τη μεταφορά σε εθνικό νομικό δίκαιο της Οδηγίας (ΕΕ) 2015/849 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου της 20ής Μαΐου 2015 σχετικά με την πρόληψη της χρησιμοποίησης του χρηματοπιστωτικού συστήματος για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή για τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας. Στενή συνεργασία υπάρχει και με τις άλλες εποπτικές Αρχές στην Κύπρο, στο πλαίσιο λειτουργίας της Συμβουλευτικής Αρχής που συστάθηκε δυνάμει του σχετικού νόμου, αλλά και με ξένες εποπτικές Αρχές με βάση το ισχύον νομικό πλαίσιο και μνημόνια συναντίληψης που έχουν υπογραφεί.
Καμπάνια προβολής στο εξωτερικό
Αξίζει, επίσης να σημειωθεί ότι η Κεντρική Τράπεζα αρχίζει καμπάνια προβολής στο εξωτερικό σε σχέση με όσα έχει κάνει κατά του ξεπλύματος βρόμικου χρήματος, έχοντας ως βασικό στόχο την επικαιροποίηση στοιχείων που έχουν ενώπιόν τους ευρωπαϊκοί θεσμοί, οι ΗΠΑ αλλά και διεθνή μέσα ενημέρωσης. Μάλιστα η εν λόγω καμπάνια θα διαρκέσει τουλάχιστον δύο χρόνια και υπάρχει ισχυρή πεποίθηση ότι μπορεί να αλλάξει σε διεθνές επίπεδο η εικόνα που υπάρχει για την Κύπρο. Τέλος να αναφέρουμε ότι επόμενη αξιολόγηση της Κύπρου για το συγκεκριμένο θέμα, από την επιτροπή Moneyval του Συμβουλίου της Ευρώπης, έχει προγραμματιστεί για το 2019.
