Ζημιές €23 εκατομμυρίων, λόγω αύξησης των προβλέψεων, κατέγραψε η Ελληνική Τράπεζα

Ζημιές €23 εκατομμυρίων για το πρώτο εξάμηνο του 2017 κατέγραψε η Ελληνική Τράπεζα. Βάσει των οικονομικών της αποτελεσμάτων, τα οποία έδωσε την Παρασκευή στη δημοσιότητα η Τράπεζα για το δεύτερο τρίμηνο του 2017, παρουσίασε απώλειες μετά τη φορολογία της τάξης των €13 εκατ. για το δεύτερο τρίμηνο του 2017. Σύμφωνα με την τράπεζα, η ζημιά καταγράφεται λόγω αύξησης των προβλέψεων το δεύτερο τρίμηνο του 2017. Τα κέρδη για το εξάμηνο πριν από τις ζημιές απομείωσης και προβλέψεις ανέρχονται στα €51,8 εκ., ενώ μετά τη φορολογία και τις αυξημένες προβλέψεις η ζημιά έφτασε τα €22,9 εκ. Όπως πληροφορούμαστε, πρωταρχικός στόχος της Ελληνικής Τράπεζας παραμένει η «αναδιάρθρωση» του ισολογισμού της και η επέκταση στην αγορά.

Επισημαίνεται ότι κατόπιν συζητήσεων της Τράπεζας με την ΕΚΤ για τη διαδικασία Εποπτικού Ελέγχου και Αξιολόγησης (SREP 2017) και σε συνδυασμό με τις εντατικές προσπάθειες της τράπεζας για αντιμετώπιση των προβληματικών δανείων, και στο πλαίσιο των διεθνών Προτύπων Χρηματοοικονομικής Αναφοράς, η Ελληνική προχώρησε σε ορισμένες τροποποιήσεις και παραμέτρους και παραδοχές που χρησιμοποιήθηκαν στη μεθοδολογία, με αποτέλεσμα την αύξηση των προβλέψεων το δεύτερο τρίμηνο του 2017.

Πλέον όπως και οι άλλες κυπριακές τράπεζες, βάσει των νέων οδηγιών της ΕΚΤ, η Ελληνική θα πρέπει να λειτουργεί με τις ίδιες πρακτικές που λειτουργούν οι μεγάλες ευρωπαϊκές τράπεζες. Η Τράπεζα εξακολουθεί πάντως να απολαμβάνει μια ισχυρή κεφαλαιακή θέση με τον Δείκτη CET1 να βρίσκεται στο 13,88% και τον Δείκτη Κεφαλαιακής επάρκειας του Ομίλου να διαμορφώνεται στο 17,55%, πολύ πιο ψηλά από τις ελάχιστες απαιτήσεις των Εποπτικών Αρχών.

Μειώνονται οι ΜΕΧ

Σύμφωνα με ανακοίνωση της Ελληνικής Τράπεζας, βάσει των αποτελεσμάτων, οι μη εξυπηρετούμενες χορηγήσεις (ΜΕΧ) μειώθηκαν για 7ο συνεχόμενο τρίμηνο, ενώ το πρώτο εξάμηνο του 2017 έγιναν αναδιαρθρώσεις ύψους €296 εκατ. Η Ελληνική Τράπεζα καταγράφει επίσης για την εξαμηνία που έληξε στις 30 Ιουνίου 2017, μείωση ΜΕΧ κατά €150 εκατ. καθώς επίσης και ενίσχυση του δείκτη κάλυψης των ΜΕΧ στο 60%.

Καταγράφει, επίσης, κέρδη πριν από τις ζημιές απομείωσης και προβλέψεις στα €51,8 εκατ. το πρώτο εξάμηνο του 2017, και ζημιά μετά τη φορολογία €22,9 εκατ., εξαιτίας των αυξημένων προβλέψεων, όπως προαναφέρθηκε. Η Ελληνική αναφέρεται επίσης στην έγκριση νέων δανείων ύψους €185 εκατ. το πρώτο εξάμηνο του 2017. Το τραπεζικό ίδρυμα εστιάζει επίσης στη συνεργασία του με την APS Cyprus για αποτελεσματική μείωση των ΜΕΧ με ταχύτερο ρυθμό και υψηλότερες ανακτήσεις.

«Στρατηγικοί κακοπληρωτές και μη συνεργάσιμοι πελάτες δεν θα μείνουν στο απυρόβλητο», υποδεικνύει η Ελληνική Τράπεζα. Όπως τονίζεται, η αντιμετώπιση των προβληματικών δανείων είναι πρωταρχικής σημασίας για την Τράπεζα. Τον Ιούνιο του 2017 δημιούργησε την πρώτη πλατφόρμα διαχείρισης ακινήτων και ΜΕΧ στην κυπριακή αγορά μέσω της πώλησης της επιχείρησης διαχείρισης των ΜΕΧ και των ακίνητων της Τράπεζας στην APS Cyprus με καθαρό λογιστικό κέρδος ύψους €19 εκατ.

Το επίπεδο των ΜΕΧ, προστίθεται, έχει μειωθεί για 7η συνεχόμενη τριμηνία στα €2.354 εκατ. στις 30 Ιουνίου 2017, υποχωρώντας κατά 6% από €2.504 εκατ. που ήταν στις 31 Δεκεμβρίου 2016. Ο δείκτης των MEX στο σύνολο των μεικτών χορηγήσεων μειώθηκε σε 56,0% από 58,2% που ήταν στις 31 Δεκεμβρίου 2016. Ο δείκτης κάλυψης των προβλέψεων ανήλθε στο 60% στις 30 Ιουνίου 2017 από 55% στο τέλος του 2016, ενώ λαμβάνοντας υπόψη και την αξία των εμπράγματων εξασφαλίσεων των ΜΕΧ, ο δείκτης κάλυψης ανήλθε στο 115%. Οι αυξημένες προβλέψεις της 2ης τριμηνίας του 2017 ενισχύουν περαιτέρω την ικανότητα του Ομίλου να επιταχύνει τα σχέδιά του για απομόχλευση και μείωση του κινδύνου στον ισολογισμό.

Ισχυρή ρευστότητα

Ο Όμιλος συνεχίζει να διατηρεί ισχυρή ρευστότητα. Ο δείκτης καθαρών χορηγήσεων προς καταθέσεις ανήλθε στο 48% στις 30 Ιουνίου 2017, επιτρέποντας περαιτέρω επιχειρηματική επέκταση. Οι συνολικές καταθέσεις πελατών ανήλθαν στα €5,8 δισ., ενώ οι μεικτές χορηγήσεις στα €4,2 δισ. Το μερίδιο αγοράς χορηγήσεων της Τράπεζας στις 30 Ιουνίου 2017 διαμορφώθηκε στο 7,7% και το μερίδιο αγοράς καταθέσεων στο 12,1%.

Η στρατηγική της Τράπεζας επικεντρώνεται σε δύο πτυχές: "Αναδιοργάνωση" και "Ανάπτυξη". Η πτυχή της "Αναδιοργάνωσης" αφορά κυρίως στην αντιμετώπιση των ΜΕΧ, ενώ η πτυχή της "Ανάπτυξης" αφορά στην επέκταση των δραστηριοτήτων της Τράπεζας. Η Τράπεζα εξακολουθεί να στηρίζει την εγχώρια οικονομία διασφαλίζοντας παράλληλα τη μετοχική της αξία μέσω συνετών πολιτικών που συμβαδίζουν με το προφίλ κινδύνου του Ομίλου.Παράλληλα, οι χορηγήσεις στον ιδιωτικό τομέα θα επικεντρώνονται στα στεγαστικά δάνεια, σε μικρά δάνεια σε νέους πελάτες και στη στήριξη υφιστάμενων πελατών που θεωρούνται βιώσιμοι.

Με δείκτη κάλυψης των ΜΕΧ στο 60%, δείκτη Κεφαλαιακής Επάρκειας στο 17,55% και την λειτουργία της πρώτης πλατφόρμας διαχείρισης προβληματικών δανείων, η Τράπεζα είναι σε θέση να πετύχει τους στρατηγικούς της στόχους.

Σε δήλωσή του ο Ανώτατος Εκτελεστικός Διευθυντής της Ελληνικής Τράπεζας Ιωάννης Μάτσης ανέφερε ότι «έχουμε σημειώσει περαιτέρω πρόοδο στην εφαρμογή των στρατηγικών μας προτεραιοτήτων κατά το 2ο τρίμηνο του 2017. Στο πλαίσιο της επίλυσης του προβλήματος των ΜΕΧ, μειώσαμε τις ΜΕΧ για 7ο συνεχόμενο τρίμηνο και με τη δυναμική στις αναδιαρθρώσεις να συνεχίζεται, προχωρήσαμε σε αναδιαρθρώσεις δανείων ύψους €122 εκατ.

»Λαμβάνοντας υπόψη τον συνεχή διάλογο με την ΕΚΤ για τη ΔΕΕΑ για το 2017, και τα επιταχυνόμενα πλάνα της Τράπεζας για τη μείωση των προβληματικών δανείων και στο πλαίσιο των Διεθνών Προτύπων Χρηματοοικονομικής Αναφοράς, προχωρήσαμε σε ορισμένες τροποποιήσεις των παραμέτρων και παραδοχών που χρησιμοποιούνται στη μεθοδολογία της Τράπεζας για τον υπολογισμό των ζημιών απομείωσης χορηγήσεων, με αποτέλεσμα μια αυξημένη χρέωση για την 2η τριμηνία του 2017.

»Αυτό όμως επέφερε και βελτιωμένο δείχτη κάλυψης των ΜΕΧ πέραν του 60%. Η Τράπεζα συνεχίζει να υποστηρίζει τις αξιόχρεες επιχειρήσεις και τα νοικοκυριά με μια ολοκληρωμένη σειρά ποιοτικών τραπεζικών υπηρεσιών. Κατά την 1η εξαμηνία του 2017, εγκρίθηκαν γύρω στα €185 εκατ. χορηγήσεις, αντανακλώντας την αυξημένη δυναμική στις νέες χορηγήσεις σε σχέση με την περσινή εξαμηνία».