ΑΔΥΝΑΜΙΕΣ ΚΑΙ ΠΑΡΑΛΕΙΨΕΙΣ ΕΝΤΟΠΙΖΕΙ Η ΕΠΙΤΡΟΠΗ ΚΕΦΑΛΑΙΑΓΟΡΑΣ
Αδυναμίες και παραλείψεις σε θέματα ξεπλύματος βρόμικου χρήματος από εταιρείες και οργανισμούς που εποπτεύει, εντοπίζει η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς.

Σύμφωνα με ανακοίνωση της προέδρου της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς Δήμητρας Καλογήρου, μετά από επιτόπιους ελέγχους που διενήργησε, εντόπισε μεταξύ άλλων ότι σε ορισμένες περιπτώσεις ο υπεύθυνος λειτουργός συμμόρφωσης για θέματα παρεμπόδισης ξεπλύματος χρήματος και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας είχε και άλλους ρόλους, όπως για παράδειγμα αυτόν του Γενικού Διευθυντή ή του Διοικητικού Συμβούλου.

Κάτι τέτοιο, κατά την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς, πιθανόν να απειλεί την ανεξαρτησία και να δημιουργεί σύγκρουση συμφερόντων, αφού οι πολλαπλοί ρόλοι πιθανόν να οδηγήσουν σε αλληλοσυγκρουόμενες αποφάσεις.

Οι έρευνες της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς έδειξαν επίσης αδυναμία εταιρειών και οργανισμών να δικαιολογήσουν μεγάλες συναλλαγές μετρητών πελατών τους. Παράλληλα, παραλείψεις και αδυναμίες εντοπίστηκαν και στην εξέταση συναλλαγών, ώστε να εντοπιστούν τυχόν αποκλίσεις, ενώ δεν υπήρχαν και τεκμηριωμένα στοιχεία που να δικαιολογούν κατά πόσο θα έπρεπε ή όχι να είχε καταχωρισθεί εσωτερική έκθεση αναφοράς και έκθεση ύποπτων συναλλαγών στη ΜΟΚΑΣ.

Οι έρευνες της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς έδειξαν επίσης αδυναμίες σε σχέση με την εφαρμογή μέτρων και διαδικασιών για υπολογισμό του κινδύνου που αντιμετωπίζουν οι οργανισμοί, αδυναμίες στη συλλογή στοιχείων για δημιουργία επικαιροποιημένων πορτρέτων των πελατών και ελλείψεις στην κατανόηση της πηγής περιουσιακών στοιχείων, χρημάτων και κίνησης λογαριασμού.

Ακόμα η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς εντόπισε και προβλήματα συντονισμού και επικοινωνίας μεταξύ του Τμήματος Συμμόρφωσης και των ανώτερων διευθυντικών στελεχών, σε σχέση με την ορθή εκτίμηση του ρίσκου που μπορεί να αντιμετωπίζει ο οργανισμός τους ή εταιρεία τους.

Στην ανακοίνωση επισημαίνεται επίσης η έλλειψη πόρων αλλά και έλλειψη εκπαίδευσης του προσωπικού. Αυτό διαφάνηκε, σύμφωνα με την πρόεδρο της Επιτροπής, και από τις ελλείψεις στα εγχειρίδια διαδικασιών και διαχείρισης κινδύνων, τα οποία σε αρκετές περιπτώσεις δεν ήταν καν ενημερωμένα για τις τελευταίες αλλαγές στη νομοθεσία.