Διοικητικό πρόστιμο 138.000 από την Κεφαλαιαγορά σε επενδυτική εταιρεία
«Δεν ενεργούσε δίκαια, με εντιμότητα και επαγγελματισμό στους πελάτες της», απεφάνθη το συμβούλιο της ΕΚ

Βαρύ διοικητικό πρόστιμο, που ανέρχεται στις 138.000 ευρώ, επέβαλε η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς στην εταιρεία παροχής επενδυτικών υπηρεσιών (ΚΕΠΕΥ) B.O. Tradefinancials Ltd η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς, για μη συμμόρφωση της με νομοθεσίες της Επιτροπής.

Μεταξύ άλλων, η εν λόγω ΚΕΠΕΥ, με βάση την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς, δεν τηρούσε προϋποθέσεις οι οποίες διέπουν την άδεια λειτουργίας της, δεν ενεργούσε δίκαια, με εντιμότητα και επαγγελματισμό, ώστε να εξυπηρετεί με τον καλύτερο τρόπο τα συμφέροντα των πελατών της σε σχέση με την παραχώρηση ωφελημάτων και δεν έδινε κατάλληλες πληροφορίες στους πιθανούς πελάτες της.

Επίσης, η εταιρεία δεν αντλούσε από τους πελάτες ή πιθανούς πελάτες της τις αναγκαίες πληροφορίες για τη γνώση και την πείρα τους στον επενδυτικό τομέα, σε σχέση με τον συγκεκριμένο τύπο προσφερόμενου χρηματοοικονομικού μέσου, ώστε να εκτιμηθεί αν η προτεινόμενη επενδυτική υπηρεσία ή το χρηματοοικονομικό μέσο ήταν συμβατό με τον πελάτη.

Έπασχε το Εγχειρίδιο Διαδικασιών
Η απόφαση για την επιβολή του προστίμου ελήφθη από το διοικητικό συμβούλιο της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς στις 6 Ιουνίου και κοινοποιήθηκε προχθές. Σύμφωνα με την ΕΚ, η προαναφερθείσα ΚΕΠΕΥ είχε μεν καταρτίσει Εγχειρίδιο Διαδικασιών το οποίο χορηγούσε στους πελάτες της, αυτό όμως δεν περιείχε τις διαδικασίες που η εταιρεία ακολουθεί στην πράξη.
«Το Εγχειρίδιο περιείχε εν μέρει διαδικασίες -αναφέρει η ΕΚ- οι οποίες όμως ήταν ελλιπείς και όχι σε συνάρτηση με αυτά που η εταιρεία εφαρμόζει στην πράξη».

Σύμφωνα με την ΕΚ, «η Επιτροπή δεν μπορούσε να έχει πρόσβαση στα αρχεία που η ΚΕΠΕΥ τηρεί για τις πληροφορίες που απευθύνονται στους πελάτες (περιλαμβανομένων των διαφημιστικών ανακοινώσεων) και τις πληροφορίες που χορηγούνται στους πελάτες, προκειμένου να ελεγχθεί η επάρκεια και η οργάνωσή τους».

Ο παροχέας στο Ισραήλ
Όπως αναφέρεται στην απόφαση της ΕΚ, η εν λόγω εταιρεία δεν λάμβανε εύλογα μέτρα για να αποφεύγεται κάθε αδικαιολόγητη επιδείνωση του λειτουργικού κινδύνου κατά την ανάθεση δραστηριοτήτων ή επιχειρησιακών λειτουργιών σε τρίτους. Συγκεκριμένα, δεν επόπτευε επαρκώς τις υπό ανάθεση δραστηριότητες της υποστήριξης και προώθησης σε παροχέα υπηρεσιών στο Ισραήλ και ούτε είχε αποτελεσματική πρόσβαση στα αρχεία που συνόδευαν τις δραστηριότητες αυτές.

Επιπλέον η προαναφερθείσα ΚΕΠΕΥ, όπως αναφέρει η ΕΚ, δεν ενεργούσε δίκαια, με εντιμότητα και επαγγελματισμό, ώστε να εξυπηρετεί με τον καλύτερο τρόπο τα συμφέροντα των πελατών της σε σχέση με την παραχώρηση ωφελημάτων, ενώ οι πληροφορίες που περιλαμβάνονταν στον διαδικτυακό της τόπο, οι πληροφορίες που απευθύνονταν στους πελάτες μέσω του online λογαριασμού τους και οι πληροφορίες από τις διαφημιστικές της ανακοινώσεις δεν ήταν ακριβείς, σαφείς και μη παραπλανητικές.

Όπως αναφέρεται στην απόφαση της ΕΚ, για τη λήψη της απόφασής της, η Επιτροπή έλαβε υπ' όψιν της, μεταξύ άλλων, παράγοντες, όπως είναι το ύψος των διοικητικών κυρώσεων που προβλέπονται στη σχετική νομοθεσία, τη βαρύτητα που αποδίδεται στη διασφάλιση ότι τα πρόσωπα που υπόκεινται στην εποπτεία της ΕΚΚ συμμορφώνονται πλήρως με τις πρόνοιες του Νόμου και των σχετικών Οδηγιών, και τη λήψη διορθωτικών μέτρων/ενεργειών εκ μέρους της εταιρείας.