Email αποκαλύπτει ότι τουλάχιστον η Κεντρική γνώριζε για το δάνειο Ζολώτα
Αποκαλύπτουμε email για τη μετατροπή δανείου της Focus σε μετοχές

Η Κεντρική Τράπεζα γνώριζε, όπως γνώριζαν και ανώτατα στελέχη της Λαϊκής και της Μαρφίν Εγνατία, ότι η Focus του Μ. Ζολώτα είχε ζητήσει μετατροπή δανείου της, ύψους 217 εκατομμυρίων δολαρίων, σε μετοχικό κεφάλαιο άλλης εταιρείας, της ναυτιλιακής Newlead Holdings, επίσης του Μ. Ζολώτα. Αυτό προκύπτει από έγγραφο που η εφημερίδα μας έχει στην κατοχή της και το οποίο αποτελεί εσωτερική ηλεκτρονική αλληλογραφία στελεχών της Λαϊκής ή και της Μαρφίν Εγνατία, με ημερομηνίες του Απριλίου του 2012.

Τα στελέχη αυτά είναι οι Κλεόπας Κλεόπας, Πάνος Δικαίος, Γεώργιος Χατζηάντωνας, Φώτης Τσώνης, Ευάγγελος Αρβανίτης, Ιωάννης Κούρογλου και Σοφία Τριανταφυλλίδου.

Όπως φαίνεται από το έγγραφο που αποκαλύπτουμε και το οποίο αποτελεί εσωτερική αλληλογραφία στελεχών της Λαϊκής τότε, ένας από τους λειτουργούς της τράπεζας, ο Κλεόπας Κλεόπας είχε αποστείλει ηλεκτρονικό μήνυμα στα ακόλουθα πέντε άτομα:

Δικαίος Πάνος και Κούρογλου Ιωάννης με κοινοποίηση στους Τσώνη Φώτη, Ευάγγελο Αρβανίτη και Γεώργιο Χατζηάντωνα.
Το μήνυμα είχε σταλεί στις 27 Απριλίου 2012 στη 1.44μ.μ. και είχε ως τίτλο: Ζολώτας Shipping καθώς και την ένδειξη: Σημαντικότητα: Υψηλή.
Αναφέρει επί λέξει τα εξής:
«Η ΚΤΚ έχει ζητήσει τις ακόλουθες διευκρινήσεις:

Focus Maritime:
Α) Γιατί επιδιώκεται η μετατροπή του ομολόγου σε μετοχές άμεσα, αφού από ό,τι αναφέρεται η απόρριψη του αιτήματος ούτως ή άλλως θα έχει το ίδιο «αρνητικό» αποτέλεσμα;

Β) Όσον αφορά την προσέλκυση νέων κεφαλαίων μετά το Global Restructuring, η Τράπεζα έχει υπ' όψιν κάτι πιο συγκεκριμένο, ή είναι σε θεωρητικό επίπεδο;
Newlead Holdings:

Α) Μετά την πώληση του Newlead Venetico, ποσά ύψους 300.000 δολαρίων και 1.320.000 δολαρίων θα χρησιμοποιηθούν για την πληρωμή προνομιακών απαιτήσεων και χρηματοοικονομικών δαπανών αντίστοιχα. Τι είναι αυτά τα έξοδα αναλυτικά;

Β) Στο Executive Summary αναφέρονται 3 θετικά σημεία στην εισήγηση για έγκριση του αιτήματος. Μπορούν να δοθούν περαιτέρω λεπτομέρειες για το πώς θα ενισχύσουν τη θέση της Τράπεζας;

Grand Anemi:
Α) Ποια είναι η έννοια της «αναδρομικής διαγραφής» τόκων;

Να σημειώσουμε ότι Newlead Venetico και Grand Anemi είναι ονόματα πλοίων και από μια έρευνα που κάναμε στο διαδίκτυο βρήκαμε ότι το πρώτο έχει σημαία Λιβερίας και το δεύτερο Μάλτας.

Άλλο ένα email
Του πιο πάνω ηλεκτρονικού μηνύματος είχε προηγηθεί ένα άλλο, στις 17 Απριλίου 2012, από τη Σοφία Τριανταφυλλίδου (Σ.Σ. προφανώς της Μαρφίν Εγνατία) προς τους Κλεόπα Κλεόπα, Γεώργιο Χατζηάντωνα με κοινοποίηση στους Ευάγγελο Αρβανίτη, Πάνο Δικαίο και Φώτη Τσιώνη, επίσης με τίτλο Ζολώτας Shipping και ένδειξη υψηλή σημαντικότητα.

Το ηλεκτρονικό μήνυμα της Τριανταφυλλίδου αναφέρει τα εξής:
Καλημέρα και χρόνια πολλά,
Παρακαλούμε για την προώθηση του επισυναπτόμενου στην ΚΤΚ προς έγκριση. Ο κ. Αρβανίτης συμφωνεί (απλώς απουσιάζει σήμερα γι’ αυτό και παρακάλεσε να το προωθήσουμε κατευθείαν).

Τα ερωτήματα που προκύπτουν
Με το έγγραφο αυτό η όλη υπόθεση παίρνει άλλη τροπή, αφού η ανάγνωσή του εγείρει ερωτήματα τα οποία θα πρέπει να απαντηθούν τόσο από την Κεντρική όσο και από τους αξιωματούχους της Λαϊκής:

-Αφού, όπως φαίνεται από την αλληλογραφία, όλοι οι πιο πάνω γνώριζαν για τη μετατροπή, γιατί η Κεντρική, κυρίως, αλλά και το διοικητικό συμβούλιο της Λαϊκής, επέτρεψαν μια τέτοια ενέργεια, τη στιγμή που γνώριζαν επίσης ότι η τράπεζα ήταν ήδη χρεοκοπημένη και ότι θα χρειαζόταν και θα ζητούσε στήριξη ύψους 2 δισεκατομμυρίων;

-Αν το διοικητικό συμβούλιο δεν γνώριζε, όπως διαβεβαίωσαν με δηλώσεις τους στην εφημερίδα μας τις τελευταίες μέρες, τόσο ο τότε πρόεδρος του συμβουλίου Μιχάλης Σαρρής όσο και ο εκ των μελών του δ.σ. Κρις Παύλου, ποιος είχε δώσει το ΟΚ για τη μετατροπή;
-Μήπως η μετατροπή έγινε στη βάση πρόνοιας του δανείου της Focus του 2009; Συνιστά ή όχι προνομιακή μεταχείριση μια τέτοια πρόνοια;

Το ιστορικό της υπόθεσης
Όπως η εφημερίδα μας έχει αποκαλύψει, λίγες εβδομάδες πριν η Κυπριακή Δημοκρατία αποφασίσει να στηρίξει τη Λαϊκή Τράπεζα με δύο σχεδόν δισεκατομμύρια ευρώ, από τις τσέπες των φορολογούμενων πολιτών, τον Ιούλιο του 2012, η ίδια η Λαϊκή υπέστη ζημιά, στις 22 Μαΐου 2012, 217 εκατομμυρίων δολαρίων, λόγω λανθασμένων χειρισμών. Συγκεκριμένα, η Λαϊκή αποφάσισε να μετατρέψει δάνειο της Focus του Μιχάλη Ζολώτα σε μετοχικό κεφάλαιο σε μια από τις εταιρείες του, τη ναυτιλιακή Νewlead Holdings, χωρίς να ζητήσει εγγυήσεις, ούτε συμμετοχή στην εταιρεία αυτήν. Δεν ζήτησε επίσης ούτε να έχει τον έλεγχο της εταιρείας, ενώ, με τη μετατροπή του δανείου, είχε αποκτήσει συμμετοχή στη Newlead Holdings σε ποσοστό 85%.

H αμερικανική Επ. Κεφαλαιαγοράς
Η υπόθεση αποκαλύπτεται σε έγγραφο της αμερικανικής Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς, το οποίο φέρει ημερομηνία 19 Φεβρουαρίου 2013. Το μόνο που δεν φαίνεται στο έγγραφο είναι ποιος πήρε την απόφαση για τη μετατροπή του δανείου των 217 εκ. δολαρίων της Focus: Το διοικητικό συμβούλιο, η εκτελεστική διεύθυνση ή κάποιος άλλος. Πάντως, ο τότε πρόεδρος του δ.σ. της Λαϊκής Μιχάλης Σαρρής, με δήλωσή του στην εφημερίδα μας, είπε πως δεν έχει υπ' όψιν του μια τέτοια απόφαση. Η αμερικανική ΕΚ είχε εμπλακεί στην υπόθεση επειδή η Newlead ήταν εγγεγραμμένη στο Nasdaq και είχε διαγραφεί επειδή δεν συμμορφωνόταν στις από τον νόμο καθοριζόμενες υποχρεώσεις της.

Όπως αναφέρεται στο έγγραφο, στις 22 Μαΐου 2012, η Λαϊκή αποφάσισε να μετατρέψει δάνειο ύψους 217.250.000 δολαρίων το οποίο της όφειλε η Focus σε μετοχικό κεφάλαιο προς όφελος μιας άλλης εταιρείας του Μ. Ζολώτα, με το όνομα Newlead. Με τη μετατροπή η Λαϊκή αποκτούσε το 85% της Νewlead και φυσικά τον έλεγχό της, καθώς και τη διοίκησή της. Τίποτε όμως από όλα αυτά δεν ανέλαβε η Λαϊκή, η οποία αποδέχθηκε τη μετατροπή του δανείου σε μετοχικό κεφάλαιο της τάξης των 217 εκ. στην Νewlead χωρίς να διενεργήσει την από τον νόμο επιβαλλόμενη μελέτη δέουσας επιμέλειας, τη γνωστή και ως due diligence. Με απλά λόγια η Λαϊκή απέκτησε τις μετοχές έναντι του δανείου, χωρίς να ξέρει ποιαν εταιρεία στηρίζει με αύξηση κεφαλαίου, αν αυτή μπορεί να αποδώσει, ποια ρίσκα αναλάμβανε και ποιες θα ήταν οι πιθανές ζημιές ή και τα ενδεχόμενα πιθανά κέρδη.

Χωρίς εγγυήσεις
Η μετατροπή του δανείου σε μετοχικό κεφάλαιο έγινε χωρίς να υπάρξουν οποιεσδήποτε εγγυήσεις. Οι μετοχές αυτές παραμένουν ακόμα και σήμερα στη Νewlead. Η αξία τους όμως ανέρχεται σε μόλις ένα σεντ η μία.

Οι δηλώσεις Κρις Παύλου
Σε δηλώσεις του στη «Σημερινή», ο νυν διαχειριστής της Λαϊκής και τέως διοικητικός σύμβουλος της Λαϊκής Κρις Παύλου είπε ότι το συμβούλιο δεν γνώριζε για μια τέτοια απόφαση, τη μετατροπή δηλαδή του δανείου/ομολόγου σε μετοχικό κεφάλαιο.

Σύμφωνα με τον κ. Παύλου, όπως διαπίστωσε ο ίδιος από τα πρακτικά του δ.σ. της Λαϊκής, καμία τέτοια υπόθεση δεν πέρασε από το συμβούλιο τότε.
Διευκρίνισε ότι η υπόθεση αυτή πάει πολύ πιο πίσω και συγκεκριμένα στο 2009, κι αρχίζει με την έκδοση ενός αξιογράφου/ομολόγου το οποίο μετατράπηκε μετά σε μετοχές. Είπε, επίσης, ότι το δάνειο της Focus ισχύει ακόμα και σήμερα, ενώ τόνισε πως και αυτή η υπόθεση θα πρέπει να πάει στη Νομική Υπηρεσία για διερεύνηση.
«Υπάρχει πολλή δουλειά ακόμα να γίνει σε σχέση με όσα συνέβαιναν στη Λαϊκή Τράπεζα», πρόσθεσε.

Δεν την είδε κανείς
Πάντως ο διαχειριστής ανέφερε ότι υπόθεση με δάνειο της Focus και μετατροπή του σε μετοχικό κεφάλαιο της Newlead δεν πέρασε ούτε από το δ.σ. της Λαϊκής, τότε, ούτε από την Επιτροπή Ελέγχου της τράπεζας.

Ο Βγενόπουλος λέει ότι τα είχε καταγγείλει σε συνέντευξη
Χθες, ο Ανδρέας Βγενόπουλος, πρώην διευθύνων σύμβουλος της Λαϊκής, με ανακοίνωσή του μετά τα δημοσιεύματά μας για την πιο πάνω υπόθεση ανέφερε ότι είχε καταγγείλει, σε συνέντευξή του, ότι τον Μάιο του 2012 είχε γίνει η μετατροπή δανείου προς τον Όμιλο Ζολώτα.

«Μάλιστα -αναφέρει- είχα καταγγείλει ότι η Λαϊκή μετά τη μετατροπή δεν έκανε καμία ενέργεια και άφησε τον κ. Ζολώτα με συνεχείς αυξήσεις κεφαλαίου να μηδενίσει σχεδόν τη συμμετοχή της Τράπεζας. Επίσης, είχα καταγγείλει ότι επί 18 μήνες, μετά την αποχώρηση της διοίκησης των Ελλήνων, οι κρατικές διοικήσεις της Λαϊκής δεν έστειλαν ποτέ μία ειδοποίηση υπερημερίας προς τον Όμιλο Ζολώτα και δεν τον πίεσαν ποτέ για να εκπληρώσει τις υποχρεώσεις του, ενώ παλαιότερα μέσω πιέσεων είχαν ληφθεί σημαντικές πρόσθετες εξασφαλίσεις».

Αναφέρει επίσης ότι έδωσε στοιχεία για την ύπαρξη Κυπρίων συνεταίρων του κ. Ζολώτα και μάλιστα επιφανών στελεχών, ο ένας του ΔΗΣΥ και ο άλλος του ΑΚΕΛ, προς τους οποίους θα έπρεπε να είχαν κατευθυνθεί οι έρευνες, εάν τελικώς απεδεικνύετο ότι οι εταιρείες του Ομίλου Ζολώτα είχαν χρηματοδοτήσει τα δύο κόμματα.
Με αφορμή τις δηλώσεις Μ. Σαρρή και Κρις Παύλου, ο Α. Βγενόπουλος σημειώνει, μεταξύ άλλων, και τα εξής στην ανακοίνωσή του:

«Σε επικοινωνία που είχα με πρώην στελέχη της Λαϊκής έλαβα τη διαβεβαίωση ότι δεν υπήρχε καμία υποχρέωση μετατροπής του δανείου σε μετοχές. Σύμφωνα με το καθεστώς λειτουργίας της Λαϊκής, εκείνη την περίοδο μία τέτοια απόφαση χρειαζόταν την έγκριση όχι μόνο του Διοικητικού Συμβουλίου αλλά και της Κεντρικής Τράπεζας Κύπρου».