Με βάση οδηγία του Ευρωπαϊκού Μηχανισμού Σταθερότητας
Ανακοίνωση της Κεντρικής Τράπεζας εξηγεί γιατί και μέχρι πότε θα πρέπει να αποκτηθούν τα επιπρόσθετα κεφάλαια από την κάθε μια από τις έξι τράπεζες

Επιπρόσθετα κεφάλαια της τάξης του 2% των υφισταμένων θα πρέπει να έχει η Τράπεζα Κύπρου μέχρι το 2022, αρχής γενομένης από το 2019. Η Ελληνική Τράπεζα θα πρέπει κατά την ίδια περίοδο να αποκτήσει επιπρόσθετα κεφάλαια 1,50%, η RCB Bank Ltd 1,00% και η Συνεργατική Κεντρική Τράπεζα 0,50%, η Eurobank Cyprus και Αlpha Bank Cyprus 0,50%.

Αυτό αναφέρεται σε χθεσινή ανακοίνωση της Κεντρικής Τράπεζας, η οποία καθόρισε στο 0% το «αντικυκλικό κεφαλαιακό απόθεμα ασφαλείας» για την περίοδο 1 Ιανουαρίου 2016 έως 31 Μαρτίου 2016, ενώ για τις συστημικές τράπεζες καθόρισε τα ποσοστά που προαναφέρουμε.

Ποιες και πόσα
Συγκεκριμένα, όπως σημειώνεται στην ανακοίνωση της Κεντρικής, η Τράπεζα: «ακολουθώντας την Πολιτική για τον προσδιορισμό των Άλλων Συστημικά Σημαντικών Ιδρυμάτων και τη μεθοδολογία για τον καθορισμό της απαίτησης αποθέματος ασφαλείας O-SII του κάθε ιδρύματος, προσδιόρισε στις 30 Δεκεμβρίου 2015 τα ακόλουθα πιστωτικά ιδρύματα ως Άλλα Συστημικά Σημαντικά Ιδρύματα (ιδρύματα O-SII) και καθόρισε το ύψος του επιπρόσθετου αποθέματος ασφαλείας O-SII που πρέπει να τηρεί το κάθε ίδρυμα:

-Τράπεζα Κύπρου Δημόσια Εταιρεία Λτδ, για την οποία η συνολική απαίτηση αποθέματος ασφαλείας καθορίζεται στο 2%.
-Ελληνική Τράπεζα Δημόσια Εταιρεία Λτδ, για την οποία η συνολική απαίτηση αποθέματος ασφαλείας καθορίζεται στο 1,50%.
-RCB Bank Ltd, για την οποία η συνολική απαίτηση αποθέματος ασφαλείας καθορίζεται στο 1,00%.
-Συνεργατική Κεντρική Τράπεζα Λτδ, για την οποία η συνολική απαίτηση αποθέματος ασφαλείας καθορίζεται στο 0,50%.
-Eurobank Cyprus Ltd, για την οποία η συνολική απαίτηση αποθέματος ασφαλείας καθορίζεται στο 0,50%.
-Αlpha Bank Cyprus Ltd, για την οποία η συνολική απαίτηση αποθέματος ασφαλείας καθορίζεται στο 0,50%».

Διά παν ενδεχόμενο
Όπως μας εξηγήθηκε από την Κεντρική, «η μακροπροληπτική πολιτική του ευρωσυστήματος επιβάλλει σε κάθε Κεντρική Τράπεζα κράτους-μέλους να ελέγχει τα ρίσκα των τραπεζών και να αποφασίζει, αναλόγως της σημαντικότητας της κάθε μιας, πόσα επιπρόσθετα κεφάλαια πρέπει να έχει ως ασφαλιστική δικλίδα, για να αντιμετωπίσει τυχόν απρόοπτα περιστατικά».

Τα ποσοστά τα οποία αποφασίσθηκε ότι πρέπει να έχουν οι έξι συστημικές τράπεζες της Κύπρου μπορούν να αποκτηθούν σταδιακά από το 2019 μέχρι και το 2022.
Η απόφαση για το αντικυκλικό κεφαλαιακό απόθεμα ασφαλείας έρχεται από τον Ευρωπαϊκό Μηχανισμό Σταθερότητας και την Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα.

Τι είναι το «αντικυκλικό απόθεμα ασφαλείας»
Όπως αναφέρεται στην ανακοίνωση, «η Κεντρική Τράπεζα ακολουθώντας τη μεθοδολογία που περιγράφεται στη μακρο-προληπτική πολιτική για τον καθορισμό του αντικυκλικού κεφαλαιακού αποθέματος ασφαλείας, καθόρισε στις 30 Δεκεμβρίου 2015 το ποσοστό του Αντικυκλικού κεφαλαιακού αποθέματος ασφαλείας για την περίοδο 1 Ιανουαρίου 2016 μέχρι 31 Μαρτίου 2016 στο 0% των σταθμισμένων στοιχείων ενεργητικού του κάθε αδειοδοτημένου πιστωτικού ιδρύματος».

«Ο στόχος του αντικυκλικού κεφαλαιακού αποθέματος ασφαλείας είναι να συμβάλει στην αντιμετώπιση της προκυκλικότητας του χρηματοπιστωτικού συστήματος, όπου σε περιόδους οικονομικής ύφεσης τα πιστωτικά ιδρύματα περιορίζουν την παροχή πιστώσεων. Όταν ο κυκλικός συστημικός κίνδυνος στα πιστωτικά ιδρύματα κρίνεται ότι αυξάνεται, πρέπει να αυξάνονται τα κεφάλαια των πιστωτικών ιδρυμάτων με τη δημιουργία κεφαλαιακών αποθεμάτων ασφαλείας, που ενισχύουν την ανθεκτικότητα του χρηματοπιστωτικού τομέα σε περιόδους ακραίων καταστάσεων, κατά τις οποίες σημειώνονται ζημίες, συμβάλλοντας έτσι στη διατήρηση της προσφοράς πιστώσεων και στον μετριασμό των επιπτώσεων της καθοδικής φάσης του χρηματοπιστωτικού κύκλου. Το αντικυκλικό κεφαλαιακό απόθεμα ασφαλείας μπορεί επίσης να συμβάλει στον περιορισμό του υπέρμετρου δανεισμού κατά την ανοδική φάση του χρηματοπιστωτικού κύκλου. Το ποσοστό του αντικυκλικού κεφαλαιακού αποθέματος ασφαλείας (CCyB) καθορίζεται ανά τρίμηνο», αναφέρεται.

Νομοσχέδιο για σχέδια ανάκαμψης τραπεζών
Χθες εξάλλου κατατέθηκε στη Βουλή νομοσχέδιο το οποίο προνοεί για σχέδια ανάκαμψης, που θα πρέπει να διατηρούν συνεχώς οι εμπορικές τράπεζες. Με βάση το νομοσχέδιο, τα σχέδια ανάκαμψης καταρτίζονται και κατατίθενται στην Κεντρική Τράπεζα και αποσκοπούν στην αντιμετώπιση ενδεχόμενων προβλημάτων φερεγγυότητας ή μεταβολή της οικονομικής κατάστασης των τραπεζικών ιδρυμάτων. Τα τραπεζικά ιδρύματα πρέπει να διαθέτουν σχέδια για την περίπτωση που υπάρξει επιδείνωση της οικονομικής τους κατάστασης.

Φιλοσοφία και στόχος
«Η βασική φιλοσοφία εστιάζεται στην έγκαιρη παρέμβαση και πρόληψη και στοχεύει στην υποχρέωση των τραπεζών να υποβάλλουν σχέδια ανάκαμψης, τα οποία θα εγκρίνονται από την αρμόδια Αρχή, η οποία θα αποφασίζει ότι ικανοποιούν την αντιμετώπιση προκλήσεων», εξήγησε μιλώντας στην Επιτροπή Οικονομικών ο Διευθυντής της Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας του Υπουργείου Οικονομικών, Γιώργος Χαραλάμπους.

Η εκπρόσωπος της Κεντρικής Τράπεζας, Μαίρη Κυριακίδου, δήλωσε ότι η οδηγία αφορά στη θέσπιση του πλαισίου ανάκαμψης.
«Σκοπός, είπε, είναι να υπάρχει πάντοτε σε ισχύ ένα σχέδιο, το οποίο να μπορεί να τεθεί άμεσα σε εφαρμογή μόλις η ίδια η τράπεζα ή η αρμόδια Αρχή θεωρήσει ότι έχει επέλθει μια σημαντική επιδείνωση στην οικονομική της κατάσταση», είπε.

Εξήγησε επίσης ότι τα τραπεζικά ιδρύματα πρέπει να πείσουν την αρμόδια Αρχή ότι το σχέδιο είναι εφαρμόσιμο και πρόσθεσε ότι τα σχέδια πρέπει να επικαιροποιούνται σε τακτά διαστήματα και σε περίπτωση που υπάρχουν μεταβολές των επιχειρησιακών τους πλάνων.

Με την οδηγία τίθενται απαιτήσεις για ελάχιστα ίδια κεφάλαια που λαμβάνουν υπόψη τις επιλέξιμες υποχρεώσεις. «Είναι ευθύνη του διοικητικού οργάνου κάθε τράπεζας, μόλις αντιληφθεί ότι η τράπεζα τελεί υπό κατάσταση αφερεγγυότητας ή και ενδεχόμενης αφερεγγυότητας, να ενημερώσει εγκαίρως την αρμόδια Αρχή. Αν δεν ενημερώσει έγκαιρα, τότε η ΚΤΚ μπορεί να επιβάλει κυρώσεις», κατέληξε.
Τις ίδιες υποχρεώσεις θα έχουν και οι Επενδυτικές Παροχής Επενδυτικών Υπηρεσιών (ΚΕΠΕΥ) με βάση σχετικό νομοσχέδιο που συζητήθηκε στην Επιτροπή.