Οι παλαιοί μέτοχοι της Τράπεζας Κύπρου προχωρούν με την αγωγή για το κούρεμα

Στηρίζουν την υπόθεσή τους και στο ότι με γενικό κούρεμα 11% στην Τράπεζα Κύπρου και 15% στη Λαϊκή θα εσώζετο η οικονομία και το τραπεζικό σύστημα

ΖΗΤΕΙΤΑΙ εμπειρογνωμοσύνη και από μεγάλους οίκους του εξωτερικού

Με εντατικούς ρυθμούς εργάζεται ο Σύνδεσμος των Παλαιών Μετόχων της Τράπεζας Κύπρου για την ετοιμασία της υπόθεσης την οποία θα καταχωρίσει ενώπιον της δικαιοσύνης, αναφορικά με την απώλεια την οποία υπέστησαν τα μέλη του από τον μηδενισμό σχεδόν των μετοχών τους και το κούρεμα των καταθέσεων. Μια απώλεια που ακουμπά τα 7 δισεκατομμύρια ευρώ.

Όπως πληροφορούμαστε, η ηγεσία του Συνδέσμου έχει αλλεπάλληλες συσκέψεις με τους νομικούς συμβούλους του, οι οποίοι μελετούν επισταμένα όλες τις παραμέτρους στις οποίες θα στηρίξουν τις απαιτήσεις τους, που ανέρχονται σε αρκετά δισεκατομμύρια αποζημιώσεων και αποκατάσταση του καθεστώτος τους στο κεφάλαιο της Τράπεζας Κύπρου.

Δεν αποκλείεται μάλιστα να ζητηθεί και εμπειρογνωμοσύνη από το εξωτερικό και συγκεκριμένα από νομικούς οίκους οι οποίοι ειδικεύονται σε χρηματοοικονομικά θέματα. Επίσης, δεν αποκλείεται η προσφυγή να γίνει ενώπιον διεθνούς δικαστηρίου, μιας και οι αποφάσεις ελήφθησαν σε ευρωπαϊκό έδαφος και καταπατούν ανθρώπινα δικαιώματα, τα οποία κατοχυρώνονται από διεθνείς συμβάσεις. Τέλος, οι νομικοί σύμβουλοι μελετούν με κάθε προσοχή εναντίον ποίων θα στρέφεται η προσφυγή των παλαιών μετόχων, χωρίς να αποκλείεται το ενδεχόμενο μεταξύ των εναγομένων να είναι και διεθνείς οργανισμοί.

Αξίζει να σημειωθεί ότι οι παλαιοί μέτοχοι της Τράπεζας Κύπρου θα προβάλουν, μεταξύ άλλων επιχειρημάτων, και το ότι το κούρεμα των καταθέσεων επιβλήθηκε μόνο σε όσους καταθέτες είχαν χρήματα κατατεθειμένα στην Κύπρο και όχι στα καταστήματα της τράπεζας στο εξωτερικό. Η απόφαση αυτή αύξησε σημαντικά τις απώλειες που υπέστησαν οι καταθέτες στην Κύπρο, αφού επιβαρύνθηκαν ΚΑΙ με την αποζημίωση των ασφαλισμένων καταθετών ΚΑΙ με την πλήρη κάλυψη των καταθετών που είχαν τα χρήματά τους σε καταστήματα της τράπεζας στο εξωτερικό.

Οι πληροφορίες μας αναφέρουν ότι μεταξύ των νομικών επιχειρημάτων στα οποία στηρίζει την απαίτησή του για αποζημιώσεις ο Σύνδεσμος, είναι και δημοσίευμα της εφημερίδας μας του Νοεμβρίου του 2013, σύμφωνα με το οποίο, αν ετηρείτο η αρχή της αναλογικότητας, η Λαϊκή Τράπεζα θα μπορούσε να σωθεί με κούρεμα καταθέσεων της τάξης του 15%, ενώ οι καταθέτες της Τράπεζας Κύπρου δεν θα έχαναν το 47,5% των κεφαλαίων τους, ούτε οι κάτοχοι αξιογράφων όλα τα χρήματά τους, ούτε φυσικά και οι μέτοχοι όλη σχεδόν τη συμμετοχή τους στο κεφάλαιο της τράπεζας, αν επιβαλλόταν κούρεμα μόλις 11%. Τα ποσοστά αυτά μάλιστα είναι υπολογισμένα στη βάση του ακραίου σεναρίου της PIMCO, του οίκου που επελέγη από την Κεντρική Τράπεζα για να ετοιμάσει μελέτη για τις ανάγκες των τραπεζών.

Όταν η PIMCO απεφάνθη ότι το ποσόν που χρειαζόταν ανερχόταν στα 8 δισεκατομμύρια ευρώ, υπήρξαν έντονες διαμαρτυρίες από το σύνολο σχεδόν του τραπεζικού κόσμου της Κύπρου, οικονομολόγων και ελεγκτών, οι οποίοι είχαν χαρακτηρίσει το εύρημα αυτό εξωπραγματικό. Όλοι συμφωνούσαν ότι τα κεφάλαια που χρειάζονταν οι τράπεζες ήταν τουλάχιστον δύο δισεκατομμύρια πιο χαμηλά. Να σημειωθεί δε ότι ακόμα και αυτή η Κεντρική, η οποία επέλεξε την PIMCO, φαίνεται ότι δεν συμφώνησε αφού ανέθεσε στη συνέχεια σε άλλο οίκο, την Blackrock, να ξαναμελετήσει τους αριθμούς και να παρουσιάσει τα δικά του συμπεράσματα.

Αξίζει στο σημείο αυτό να τονισθεί ότι η έκθεση που ετοίμασε η Blackrock δεν δόθηκε ποτέ στη δημοσιότητα. Όταν δε ρωτήθηκε ο τέως διοικητής της Κεντρικής Πανίκος Δημητριάδης, επί ημερών του οποίου έγιναν και οι δύο εκθέσεις, γιατί δεν την παρουσίασε τουλάχιστον στη νέα (τότε) κυβέρνηση Αναστασιάδη, πριν πάει στο Γιούρογκρουπ στο οποίο αποφασίσθηκε το κούρεμα καταθέσεων, απάντησε ότι «ήταν πολύ τεχνική και δεν θα την καταλάβαιναν».

Όπως είχε αποκαλύψει τότε η εφημερίδα μας, πολύμηνη μελέτη εμπειρογνωμόνων, ειδικών σε θέματα τραπεζών, εταιρικής διακυβέρνησης και της νομοθεσίας που διέπει τη λειτουργία εταιρειών, είχε καταλήξει στο συμπέρασμα ότι:

Με βάση το ακραίο σενάριο της PIMCO -το οποίο όλοι θεωρούσαν παρατραβηγμένο- oι ανάγκες της Τράπεζας Κύπρου ανέρχονταν στα 4,8 δις. Αν αφαιρεθεί η προβλεπόμενη κερδοφορία, ύψους 800 εκ., κατά τη διάρκεια του τριετούς προγράμματος στήριξης, οι ανάγκες μειώνονται στα 4 δις. Το ποσόν αυτό ισούται σε αξία με το ποσόν του κουρέματος, το οποίο όμως επιβλήθηκε μόνο στους ανασφάλιστους καταθέτες. Με βάση την αρχή της αναλογικότητας, η ζημιά αυτή θα έπρεπε να επιβληθεί σε όλους ανεξαίρετα τους καταθέτες της, με αποτέλεσμα η απομείωση να ανέλθει στο 11% και όχι στο 47,5%. Ως αποτέλεσμα των πιο πάνω, τα εποπτικά κεφάλαια της τράπεζας θα ανέρχονταν στις 30/6/2012 στο 24%, θα μειώνονταν με τη σταδιακή αναγνώριση των μελλοντικών ζημιών, θα παρέμεναν όμως πάντα μέσα στο ελάχιστο ποσοστό του 9%.

Η Λαϊκή θα εσώζετο με κούρεμα 15%

Με βάση το ακραίο σενάριο της PIMCO, οι ανάγκες της ανέρχονταν στα 4,5 δις. Αφαιρουμένων των προβλεπόμενων κερδών στην τριετία, ύψους 700 εκ., παραμένουν 3,8 δις για απομείωση. Με βάση την αρχή της αναλογικότητας, η ζημιά αυτή θα έπρεπε να επιβληθεί σε όλους ανεξαίρετα τους καταθέτες της, με αποτέλεσμα η απομείωση να ανέλθει στο 15%. Τα εποπτικά κεφάλαια της Λαϊκής ανέρχονταν, στις 30/6/2012, στο 26%. Θα μειώνονταν, όπως και στην περίπτωση της Τράπεζας Κύπρου, στη διάρκεια της τριετίας αλλά θα παρέμεναν εντός του ελαχίστου 9%.

Άξιον απορίας παραμένει μέχρι σήμερα πώς η Λαϊκή δεν διασώθηκε με ένα orderly bail in, του ύψους του 15%.Την απάντηση όμως την έχουν δώσει οι ίδιοι οι Αlvarez and Marsal, οι οποίοι συμβούλευαν τον Διοικητή που αποφάσιζε μαζί με την Τρόικα. Θεώρησαν ότι το ύψος του ELA της Λαϊκής, τα 9,5 δις, ήταν τεράστιο σε σχέση με το μέγεθός της, με αποτέλεσμα να υπάρχει κίνδυνος μη αποπληρωμής του. Έτσι αποφάσισαν να την κλείσουν και να μεταφέρουν τα 9,5 δις στην Τράπεζα Κύπρου, που ήταν πιο μεγάλη και το ρίσκο μη αποπληρωμής σημαντικά μειωμένο. Φρόντισαν μάλιστα να εξασφαλίσουν τον ELA με όλα τα καλά δάνεια της Τράπεζας Κύπρου, τα οποία μέχρι τη στιγμή της μεταφοράς δεν είχαν καμία επιβάρυνση.

Ποιο είναι περισσότερο παράνομο;

Πολλοί είναι όσοι αντιτείνουν στα πιο πάνω ότι γενικό κούρεμα όλων των καταθετών -ασφαλισμένων και μη- είναι παράνομο με βάση το κοινοτικό κεκτημένο. Είναι γνωστό ότι κάθε χώρα-μέλος της ΕΕ, της Κύπρου περιλαμβανομένης, είχε δημιουργήσει το γνωστό ταμείο ασφάλισης καταθέσεων, στο οποίο κάθε κράτος θα έπρεπε να έχει τόσα κεφάλαια, ώστε σε περίπτωση κατάρρευσης μιας τράπεζας να μπορεί να αποζημιώσει τους καταθέτες μέχρι και το ποσόν των 100.000 ευρώ. Η Κύπρος δεν είχε αυτά τα χρήματα, γι' αυτό και υποχρέωσε τους καταθέτες εκείνους, που «βαφτίστηκαν» ανασφάλιστοι, να αποζημιώσουν τους ασφαλισμένους. Πώς όμως είναι δυνατόν να μετακυλίεται η υποχρέωση ενός κράτους σε καταθέτες και να τους ανατίθεται ο ρόλος του «ασφαλιστή» των εξασφαλισμένων καταθετών;

«Είναι εμφανέστατο», τόνιζαν στην εφημερίδα μας οικονομικοί κύκλοι, «ότι ο ακρογωνιαίος λίθος της εταιρικής ύπαρξης, η αρχή της αναλογικότητας δηλαδή, όπως προνοείται από τον περί εταιρειών νόμο, επιμελώς αγνοήθηκε, ''ξεχάστηκε'' για να εξυπηρετήσει τα συμφέροντα της Ε.Ε. και της χρεοκοπημένης Κυπριακής Δημοκρατίας. Οι καταθέτες με ποσά μέχρι 100.000 ευρώ δεν ήταν, δεν είναι, ούτε και πρόκειται ποτέ να είναι -εφόσον εξακολουθεί να υπάρχει εταιρικό δίκαιο- ασφαλισμένοι από άλλους καταθέτες με πιο υψηλά ποσά, αλλά ούτε και από τις ίδιες τις τράπεζες. Την υποχρέωση αυτή την ανέθεσε η ίδια η ΕΕ στα κράτη-μέλη της».

Μόνον αν δικαιωθεί η κλοπή

Με βάση όλα τα πιο πάνω, όσο παράνομο θα ήταν ένα γενικό κούρεμα της τάξης του 11% για την Τράπεζα Κύπρου και του 15% για τη Λαϊκή, άλλο τόσο παράνομο ήταν και το κούρεμα των ανασφάλιστων καταθετών, κούρεμα που έγινε με τις ευλογίες της ΕΕ και της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας. Επίσης, βάσει των παραπάνω, εξάγεται το συμπέρασμα ότι τα 7 δισεκατομμύρια, τα οποία υποχρεώθηκαν να καταβάλουν οι ανασφάλιστοι καταθέτες, θα έπρεπε να τα καταβάλει το κράτος.

Ήταν δική του υποχρέωση, υπό την ιδιότητά του ως της ασφαλιστικής εταιρείας των ασφαλισμένων καταθετών. Όφειλε το κράτος να διαθέτει αυτά τα χρήματα στο ταμείο ασφάλισης καταθετών, το οποίο δημιουργήθηκε επί διακυβέρνησης Χριστόφια. Δεν τα είχε και, κατά συνέπειαν, δεν τα πλήρωσε. Αυτό όμως δεν το απαλλάσσει από την υποχρέωσή του έναντι των πολιτών του, που με το έτσι θέλω και μέσα σε μια νύκτα είδαν τα χρήματά τους να γίνονται καπνός.

Aυστηρή επιστολή στον Μάριο Ντράγκι

ΣΤΟ πλαίσιο της προεργασίας, την οποία άρχισε και εντατικοποιεί ο Σύνδεσμος Παλαιών Μετόχων της Τράπεζας Κύπρου, απεστάλη πρόσφατα στον πρόεδρο της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας Μάριο Ντράγκι ανοικτή επιστολή, με την οποία του ζητείται να εξεύρει τρόπους μετριασμού των οικονομικών δυσκολιών που αντιμετωπίζει η Κύπρος λόγω των αποφάσεων των ευρωπαϊκών θεσμών και του Διεθνούς Νομισματικού Ταμείου.

Στην επιστολή του ο Σύνδεσμος αναφέρεται στις συνολικές απώλειες 4,2 δις για το κυπριακό τραπεζικό σύστημα λόγω του κουρέματος των ελληνικών ομολόγων (PSI), το 2011, στο «αδικαιολόγητο» ύψος του ELA των €9,5 δις που παραχωρήθηκε στη Λαϊκή Τράπεζα, που διοχετεύθηκε σε εκροές καταθέσεων στην Ελλάδα, καθώς και στην απώλεια €3,4 δις του κυπριακού τραπεζικού συστήματος λόγω της πώλησης των κυπριακών καταστημάτων στην Ελλάδα. «Υιοθετήσατε μια μέθοδο που επέφερε τεράστιες ζημιές στην Κύπρο για την προστασία της Ευρωζώνης και σώσατε μια αδύναμη τράπεζα στην Ελλάδα», αναφέρει ο Σύνδεσμος.

«Ολόκληρη η Κύπρος έχει υποφέρει από τις αποφάσεις σας. Κατ` ακρίβεια, έχετε καταστρέψει την οικονομία της Κύπρου, χρησιμοποιώντας λανθασμένα επιχειρήματα, όπως το ξέπλυμα χρήματος, την ώρα που αυτό σε ορισμένες από τις χώρες σας ανθίζει», προσθέτει.

Σύμφωνα με την επιστολή, μεταξύ των θυμάτων είναι οι 88.000 παλαιοί μέτοχοι της Τράπεζας Κύπρου. «Έχετε επιβαρύνει την τράπεζά μας με τις απώλειες του PSI και τις απώλειες από τη διάθεση των υποκαταστημάτων των κυπριακών τραπεζών στην Ελλάδα, μετατρέποντας μια υγιή τράπεζα σε προβληματική, προκειμένου να της επιβάλετε τις ασφαλισμένες καταθέσεις της Λαϊκής Τράπεζας, ύψους 4,2 δις, και του ELA ύψους, 9,5 δις», συμπληρώνει ο Σύνδεσμος.

Τονίζεται ακόμη ότι η Τράπεζα Κύπρου, με βάση και τις δηλώσεις του τέως Διοικητή της Κεντρικής Τράπεζας Πανίκου Δημητριάδη, ήταν βιώσιμη και ως εκ τούτου οι παλαιοί μέτοχοι δεν θα έπρεπε να εξοντωθούν και ούτε θα έπρεπε να επιβληθεί κούρεμα των ανασφάλιστων καταθέσεων. Σημειώνοντας πως τα ποσά που αναφέρονται στην επιστολή είναι βεβαίως αμελητέα για την ΕΚΤ, ο Σύνδεσμος τονίζει πως «οι 88.000 μικροί και μεσαίοι μέτοχοι έχουμε χάσεις τις αποταμιεύσεις μιας ζωής και τα μέσα διαβίωσης, λόγω των δικών σας αποφάσεων».

«Σας καλούμε σε ένα πνεύμα δικαιοσύνης και καλής θέλησης να εξετάσετε τρόπους μετριασμού των οικονομικών δυσκολιών που αντιμετωπίζει η Κύπρος. Αν δεν μπορείτε να εφαρμόσετε δικαιοσύνη και να μεταχειριστείτε με ίσο τρόπο τόσο τα μικρά όσο και τα μεγάλα κράτη, τότε θα πρέπει να αφήσετε άλλους να σας διαδεχθούν, προκειμένου να αποφύγετε τακτικά δημοσιεύματα για τις λανθασμένες πρακτικές που εκθέτουν τόσο την ΕΚΤ όσο και εσάς», καταλήγει ο Σύνδεσμος.