Μεγάλη καθυστέρηση διαπιστώνουν νομικοί κύκλοι στις έρευνες για την οικονομία
Προστέθηκαν νέες ενότητες για να επισπευσθούν οι έρευνες για διεκπεραίωση υποθέσεων που μπορούν να ολοκληρωθουν πιο σύντομα από τις υπόλοιπες - Δεν δικαιολογείται η καθυστέρηση στην υπόθεση της διάθεσης των αξιογράφων και της αγοράς ομολόγων του ελληνικού δημοσίου από τις τράπεζες Κύπρου και Λαϊκή

Νέα πεδία ερευνών έχει ορίσει η Γενική Εισαγγελία, στο μέγα θέμα της διερεύνησης των αιτίων που προκάλεσαν την καταστροφή της κυπριακής οικονομίας. Μετά από πρωτοβουλία του Βοηθού Γενικού Εισαγγελέα, Ρίκκου Ερωτοκρίτου, οι ενότητες στις οποίες θα κινηθούν από τώρα και στο εξής οι έρευνες έχουν διευρυνθεί. Εκτιμάται, μάλιστα, από κύκλους που βρίσκονται κοντά στις ανακριτικές Αρχές ότι μετά την επέκταση των ορίων των υποθέσεων, οι οποίες θα διερευνηθούν, θα καταστεί πολύ πιο εύκολη η διεκπεραίωση και ολοκλήρωσή τους, ώστε να επιτευχθεί η καταχώρηση κατηγορητηρίων ενώπιον δικαστηρίων.

Εκείνο που προκαλεί εντύπωση είναι το γεγονός ότι η Νομική Υπηρεσία και οι ανακριτικές Αρχές δεν έχουν προχωρήσει μέχρι στιγμής σε ολοκλήρωση «έτοιμων» ήδη υποθέσεων, υποθέσεων δηλαδή οι οποίες έχουν διερευνηθεί και εκδόθηκαν μάλιστα αποφάσεις, από άλλες Αρχές, όπως η Κεντρική Τράπεζα και η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς. Έκπληξη, επίσης, προκαλεί το γεγονός ότι από τη λίστα των υπό διερεύνηση υποθέσεων είχαν αφαιρεθεί ορισμένες, όπως αυτές για παροχή δανείων χωρίς επαρκείς εξασφαλίσεις και με ευνοϊκούς όρους, σε στελέχη του Συνεργατισμού.

Σύμφωνα με πληροφορίες μας από έγκυρες πηγές, μέχρι την περασμένη εβδομάδα, οι ανακριτικές Αρχές εργάζονταν στη βάση των πιο κάτω ενοτήτων, οι οποίες, όμως, ήταν εμφανέστατα ανεπαρκείς:

ΠΡΩΤΗ ΕΝΟΤΗΤΑ: Υποθέσεις που είχαν σχέση με τη μεταφορά κεφαλαίων από την Κύπρο προς τη Μαρφίν Λαϊκή στην Ελλάδα, καθώς και η παραχώρηση δανείων από τη Λαϊκή στην Κύπρο στη Μαρφίν Λαϊκή στην Ελλάδα και σε άλλες θυγατρικές ή σε επιχειρήσεις με έδρα την Ελλάδα.

ΔΕΥΤΕΡΗ ΕΝΟΤΗΤΑ: Η μεγάλη υπόθεση των αξιογράφων, τα οποία εξέδωσαν και διέθεσαν οι τράπεζες Κύπρου και Λαϊκή.
Να σημειωθεί ότι, σύμφωνα με νομικούς κύκλους, η υπόθεση αυτή θα έπρεπε, επτά μήνες μετά την έναρξη των ερευνών, να βρισκόταν ήδη στο τέλος της, αφού στη Νομική Υπηρεσία έχουν παραδοθεί όλα τα στοιχεία των ερευνών αλλά και τα πορίσματα και οι αποφάσεις τόσο της Κεντρικής Τράπεζας όσο και της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς για τα αξιόγραφα.

«Η Κεντρική Τράπεζα», τόνιζαν, «διερεύνησε την υπόθεση της έκδοσης και της διάθεσης των αξιογράφων και κατέληξε μετά από πολύμηνη έρευνα σε πόρισμα, στο οποίο επιρρίπτονται σαφώς ευθύνες σε αρκετά στελέχη των δύο τραπεζών. Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς όχι μόνον προχώρησε σε διερεύνηση και κατέληξε σε πορίσματα, αλλά επέβαλε και διοικητικά πρόστιμα εκατοντάδων χιλιάδων ευρώ σε στελέχη τραπεζών, τα οποία βρήκε ότι ευθύνονταν. Όλα αυτά τα στοιχεία μπορούσαν εύκολα να αξιοποιηθούν, ώστε η Νομική Υπηρεσία να καταλήξει στη σύνταξη κατηγορητηρίου. Η καθυστέρηση που παρατηρείται δεν είναι δικαιολογημένη, τουλάχιστον στην υπόθεση των αξιογράφων».

ΤΡΙΤΗ ΕΝΟΤΗΤΑ: Η υπόθεση της αγοράς ομολόγων του ελληνικού δημοσίου από τις τράπεζες Κύπρου και Λαϊκή, χωρίς εκτίμηση των κινδύνων. Συναφείς με την υπόθεση αυτή είναι και οι ανακοινώσεις και δηλώσεις που εγίνοντο από στελέχη των δύο τραπεζών προς το επενδυτικό κοινό και οι οποίες απέκρυβαν τους κινδύνους. Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς έχει επίσης ήδη διερευνήσει την υπόθεση αυτή κι έχει επιβάλει διοικητικά πρόστιμα σε όσους ευθύνονται, με βάση τις έρευνές της.

ΤΕΤΑΡΤΗ ΕΝΟΤΗΤΑ: Οι υποθέσεις των επεκτάσεων των τραπεζών Κύπρου και Λαϊκή στο εξωτερικό και ειδικότερα η επέκταση της Τράπεζας Κύπρου στη Ρωσία και τη Ρουμανία με την εξαγορά της Uniastrum και τη συμμετοχή στην Banca Transylvania.

ΠΕΜΠΤΗ ΕΝΟΤΗΤΑ: Η υπόθεση της άντλησης έκτακτης ρευστότητας από τη Λαϊκή, ενώ η τράπεζα αυτή ήταν ήδη χρεοκοπημένη.

Οι νέες ενότητες
Όπως πληροφορούμαστε, τις τελευταίες ημέρες έχουν προστεθεί νέες ενότητες για διερεύνηση πρόσθετων υποθέσεων, οι οποίες και διευρύνουν το φάσμα αλλά και είναι ευκολότερο να προχωρήσουν σε διεκπεραίωση.
Οι νέες ενότητες είναι:

ΠΡΩΤΗ: Διερεύνηση των συνθηκών υπό τις οποίες εδίνοντο επισφαλή δάνεια ή και χαριστικά από την Τράπεζα Κύπρου, στην Κύπρο.
ΔΕΥΤΕΡΗ: Διερεύνηση των συνθηκών υπό τις οποίες εδίνοντο επισφαλή ή χαριστικά δάνεια από τη Λαϊκή Τράπεζα, στην Κύπρο.
ΤΡΙΤΗ: Διερεύνηση των συνθηκών υπό τις οποίες εδίνοντο επισφαλή δάνεια σε στελέχη του Συνεργατισμού.
* Να σημειωθεί ότι η ενότητα αυτή αν και αρχικά ήταν στον κατάλογο των υποθέσεων που θα έπρεπε να διερευνηθούν, στη συνέχεια αφαιρέθηκε.
ΤΕΤΑΡΤΗ: Τα φιλοδωρήματα σε στελέχη τραπεζών (bonuses).

Σε παρατήρηση της εφημερίδας μας ότι προκαλεί έκπληξη το γεγονός ότι οι έρευνες δεν έχουν ακόμα ολοκληρωθεί για ορισμένες τουλάχιστον από τις πιο πάνω υποθέσεις, οι οποίες ήταν σχεδόν έτοιμες, τονίσθηκε ότι ναι μεν θα πρέπει να γίνεται προσεκτική συλλογή των στοιχείων ώστε να μπορούν να σταθούν ενώπιον δικαστηρίου, είναι όμως ορθό ότι όντως υπάρχει καθυστέρηση.

«Σε δύο μήνες στο δικαστήριο, με τη νέα διευθέτηση»
Οι πληροφορίες μας αναφέρουν ότι υποθέσεις που έχουν περιληφθεί στις νέες ενότητες μπορούν, κατ’ επιλογήν, να διεκπεραιωθούν ταχύτατα και να οδηγηθούν το αμέσως προσεχές διάστημα στο δικαστήριο.
«Ίσως, αν όλα προχωρήσουν με τους ρυθμούς που θα ανέμενε κάποιος να προχωρούν, μας ελέχθη, θα δούμε υποθέσεις στο δικαστήριο το αργότερο σε δύο μήνες».

Ερωτήματα και απορίες
Σχολιάζοντας τα περί διεύρυνσης, μόλις τώρα, των ενοτήτων των ερευνών η βουλευτής του ΑΚΕΛ Ειρήνη Χαραλαμπίδου ανέφερε ότι εγείρεται σοβαρό θέμα κι εγείρονται ανησυχητικά ερωτήματα και εκφράζει απορία γιατί μέχρι στιγμής οι ανακριτές δεν έχουν ακουμπήσει θέματα όπως αυτά των ευνοϊκών δανείων και των φιλοδωρημάτων σε στελέχη των τραπεζών.
«Είναι αυτοί οι δανεισμοί», είπε, «που εξανέμισαν δισεκατομμύρια από τα χρήματα των Κυπρίων καταθετών, όπως φαίνεται και από την έκθεση της Επιτροπής Θεσμών».

Ποιοι πήραν δάνεια με ευνοϊκούς όρους και ανεπαρκείς εξασφαλίσεις
Στην έκθεση της Επιτροπής Θεσμών, εκτενή αποσπάσματα της οποίας δημοσίευσε η «Σημερινή», καταγράφονται μεταξύ άλλων και οι εξής περιπτώσεις παραχώρησης δανείων με ευνοϊκούς όρους από τις δύο τράπεζες:

Τράπεζα Κύπρου
- Σε εταιρείες συνδεδεμένου ατόμου, οι οποίες δραστηριοποιούνται στην Ελλάδα, παραχωρήθηκαν κατά την περίοδο 2007-2012 δάνεια πέραν των 100 εκατομμυρίων ευρώ, με επιτόκια που άρχιζαν από 1,50% συν euribor. Οι εξασφαλίσεις ήταν κυρίως μετοχές και εταιρική εγγύηση.

- Σε εταιρείες άλλου συνδεδεμένου ατόμου, οι οποίες επίσης δραστηριοποιούνται στην Ελλάδα, δόθηκαν δάνεια 25 εκατομμυρίων με επιτόκιο που άρχιζε από 1,5% κι έφτανε το 1,9% συν euribor. Οι εξασφαλίσεις όπως καταγράφεται στον κατάλογο ήταν «εγγυήσεις» χωρίς να αναφέρεται ούτε το είδος ούτε η αξία τους.

- Σε εταιρεία στην οποία δόθηκαν διάφορα δάνεια ύψους 25 εκατομμυρίων ευρώ το 2008, αυτά παραχωρήθηκαν με επιτόκιο 1,87%. Στην ίδια εταιρεία δόθηκαν το 2009, άλλα 24 περίπου εκατομμύρια δάνεια με επιτόκιο 3,80%.

- Σε συνδεδεμένο με την Τράπεζα άτομο δόθηκαν επτά δάνεια ύψους 5 εκατομμυρίων ευρώ με επιτόκια 1,75% για τα πέντε και 2,66% για δύο από αυτά.

Λαϊκή Τράπεζα
- Δάνειο 44.885.909 ευρώ. Εξασφαλίσεις: 1,6 εκ. σε μετοχές της MIG και 751.000 χρηματική εξασφάλιση.
- Δάνειο 41.230.136 εκ. ευρώ. Εξασφαλίσεις: 502.000 ευρώ περίπου.
- Δάνειο 39.832.399 ευρώ. Εξασφαλίσεις: 1,4 εκ. ευρώ.
- Δάνειο 24.220.904 ευρώ. Εξασφαλίσεις: 960.000 ευρώ σε μετοχές της MIG και 66 ευρώ σε χρηματική εξασφάλιση.
22.620.122 ευρώ. Εξασφαλίσεις: 960.531 ευρώ σε μετοχές της MIG.
- Δάνειο 20.769.913 ευρώ. Εξασφαλίσεις: 2.037.750 σε μετοχές της MIG, χρηματική εξασφάλιση 2,9 εκ. και άλλες εξασφαλίσεις ύψους 49.000 ευρώ.
- Δάνειο 13.492.935 ευρώ. Εξασφαλίσεις: 640.298 ευρώ σε μετοχές της MIG, και χρηματική εξασφάλιση 6.66 ευρώ.
- Δάνειο 12.358.524 ευρώ. Εξασφαλίσεις: 271.003 ευρώ σε μετοχές της MIG και άλλες 75.000 ευρώ περίπου σε άλλες εξασφαλίσεις.
- Δάνειο 11 εκ. ευρώ. Εξασφαλίσεις: 171.600 ευρώ σε μετοχές της MIG και 210.000 ευρώ σε άλλες εξασφαλίσεις.