Αλλοιωμένοι κατάλογοι με τις εκροές δόθηκαν στη Θεσμών
Φυσικά πρόσωπα απέσυραν τα χρήματά τους από 1η μέχρι 15η Μαρτίου 2013 και είτε δεν άφηναν ούτε σεντ στον λογαριασμό τους είτε άφηναν κάτω από 100.000 ευρώ για να θεωρούνται ασφαλισμένοι καταθέτες

Πολύ ενδιαφέροντα στοιχεία αποκαλύπτει η έρευνα της Επιτροπής Θεσμών σε σχέση με τις εκροές κεφαλαίων το πρώτο δεκαπενθήμερο του περσινού Μάρτη, δύο εβδομάδες δηλαδή πριν από την απόφαση του Γιούρογκρουπ για κούρεμα των καταθέσεων στην Κύπρο. Όπως φαίνεται από τους καταλόγους που οι τράπεζες Κύπρου και Λαϊκή κατέθεσαν στην Επιτροπή Θεσμών, όσοι απέσυραν τα χρήματά τους και τα έστειλαν στο εξωτερικό, είτε δεν άφησαν ούτε ένα σεντ στους λογαριασμούς τους είτε άφησαν ποσά μικρότερα των 100.000 ευρώ, κατέταξαν δηλαδή εαυτούς στους ασφαλισμένους καταθέτες ώστε να μην επηρεασθούν από το κούρεμα.

Με διαφορά 5000 ονομάτων ο κατάλογος της Λαϊκής
Επίσης: Εντοπίσθηκε ότι η Λαϊκή, η οποία έδωσε τον κατάλογο και ηλεκτρονικά και σε έντυπη μορφή, τα μπέρδεψε και στον ηλεκτρονικό κατάλογο φαίνεται ότι έγιναν το επίμαχο διάστημα 7794 εκροές, ενώ στον έντυπο φαίνεται ότι οι εκροές ήταν μόνο 2038. Επίσης, όπως αναφέρεται σε σημείωμα της Επιτροπής Θεσμών το οποίο έχει εξασφαλίσει η εφημερίδα μας, και στους δύο καταλόγους φαίνεται ότι τα δεδομένα έτυχαν επεξεργασίας, απόκρυψης ή και διαγραφής. Στον έντυπο κατάλογο υπάρχουν συναλλαγές που δεν υπάρχουν στον ηλεκτρονικό, όπως και το αντίθετο. Επίσης στον ηλεκτρονικό κατάλογο υπάρχουν συναλλαγές, στις οποίες έχει παραλειφθεί η αναγραφή του υπολοίπου του λογαριασμού.

Η Επιτροπή επέλεξε να επεξεργασθεί τον ηλεκτρονικό κατάλογο, αυτόν δηλαδή με τις πέραν των 7000 εκροές.
Στο σύνολό τους οι καταθέτες της Λαϊκής που φαίνονται στον ηλεκτρονικό κατάλογο απέσυραν τόσα χρήματα, ώστε οι λογαριασμοί τους να μην έχουν καθόλου λεφτά ή να έχουν κάτω από 100.000 ευρώ για τον λόγο που προαναφέραμε: Να θεωρούνται, δηλαδή, ασφαλισμένες οι καταθέσεις τους για ν΄ αποφύγουν το κούρεμα.

Μαζικές εκροές μέσα σε τέσσερις μέρες
Αξίζει επίσης να σημειωθεί ότι από τη Λαϊκή Τράπεζα έγιναν μαζικές εκροές κεφαλαίων μέσα σε 4 μέρες, από τις 11 μέχρι και τις 15 Μαρτίου 2013. Συγκεκριμένα, όπως φαίνεται στον ηλεκτρονικό κατάλογο που δόθηκε στην Επιτροπή Θεσμών, το τετραήμερο εκείνο 5557 καταθέτες σήκωσαν τα χρήματά τους από την τράπεζα. Οι 3726 καταθέτες άφησαν στην τράπεζα υπόλοιπο κάτω των 100.000 ευρώ και 949 τα σήκωσαν όλα.

Για να μην κουρευτούν…
Το ίδιο συνέβη και με την Τράπεζα Κύπρου. Οι καταθέτες, φυσικά και νομικά πρόσωπα, που απέσυραν κεφάλαια από τους λογαριασμούς τους, είτε δεν άφησαν ούτε ένα σεντ είτε άφησαν κεφάλαια που είναι ίσα ή πιο κάτω από 100.000 ευρώ, για να μην εμπίπτουν στην κατηγορία των ανασφάλιστων.

Από τον κατάλογο της Τράπεζας Κύπρου 61 φυσικά πρόσωπα απέσυραν καταθέσεις πέραν των 500.000 ευρώ, 312 απέσυραν μεταξύ 100.000 και 500.000 ευρώ και δεν άφησαν καθόλου χρήματα στους λογαριασμούς τους, ενώ 722 καταθέτες, που απέσυραν επίσης ποσά από 100.000 μέχρι 500.000, άφησαν υπόλοιπο κάτω των 100.000 ευρώ.
Στον Έφορο Εταιρειών η ευθύνη;

Αξίζει να σημειωθεί ότι για την Επιτροπή Θεσμών δεν ήταν εφικτός ο συσχετισμός των εταιρειών με φυσικά πρόσωπα, γι΄ αυτό και η έρευνά της περιορίσθηκε μόνο με τις συναλλαγές που έγιναν από φυσικά πρόσωπα για τα οποία υπήρχαν διαθέσιμες πληροφορίες, όπως αριθμός δελτίου ταυτότητας ή διαβατηρίου.

Στην προχθεσινή συνεδρία έγινε μεγάλη συζήτηση σε σχέση με τη δημοσιοποίηση των δύο καταλόγων με τις εκροές, αφού δεν είναι εύκολο να βρεθεί ποια άτομα βρίσκονται πίσω από κάθε εταιρεία η οποία απέσυρε κεφάλαια εκείνες τις μέρες από τις δύο τράπεζες. Μεταξύ άλλων, συζητήθηκε να δοθεί ο κατάλογος στη δημοσιότητα και ταυτόχρονα να ζητηθεί από τον Έφορο Εταιρειών να προχωρήσει σε έρευνα ώστε να διαπιστωθεί ποιοι βρίσκονται πίσω από κάθε εταιρεία, αφού, όπως ελέχθη, δεν αποκλείεται να πρόκειται είτε για πολιτικά είτε για πολιτικά εκτεθειμένα άτομα.
Απόφαση θα ληφθεί πιθανόν στη σημερινή συνεδρία της Επιτροπής Θεσμών, η οποία θα συζητήσει το τελικό κείμενο του πορίσματός της, δηλαδή τα συμπεράσματα από την έρευνά της.

Εταιρείες με αποσύρσεις εκατοντάδων εκατομμυρίων
Μερικές από τις μεγαλύτερες εκροές καταθέσεων, που έγιναν τις δεκαπέντε μέρες πριν από την απόφαση για το κούρεμα, αφορούν κυρίως σε εταιρείες. Ενδεικτικά αναφέρουμε ότι, όπως φαίνεται από τη μίαν από τις δύο τράπεζες, τρεις μόλις μέρες πριν από το κούρεμα, μια εταιρεία απέσυρε 423 εκ. ευρώ, άλλη 380 εκ. ευρώ και μια τρίτη 300 εκατομμύρια. Μια μέρα πριν από την απόφαση για το κούρεμα, στις 14 Μαρτίου, παρατηρούνται μαζικές αποσύρσεις εκατοντάδων εκατομμυρίων από εταιρείες, με τη μεγαλύτερη εκροή από μια και μόνη εταιρεία να ανέρχεται στα 239 εκατομμύρια. Μικρότερες αποσύρσεις μεταξύ 123 εκ. και 150 εκ. έγιναν από άλλες τρεις εταιρείες, ενώ στον κατάλογο φαίνονται δεκάδες αποσύρσεις κάτω των 100 εκατομμυρίων ευρώ η καθεμιά.

Όπως ελέχθη αρκετές φορές στην Επιτροπή Θεσμών, δεν πρέπει να αποκλείεται οι αποσύρσεις μετρητών να έγιναν για πληρωμές στο εξωτερικό σε πελάτες των εταιρειών που φαίνονται στους καταλόγους, ή για αγορά προϊόντων. Είναι γι΄ αυτό τον λόγο που τονίσθηκε ότι θα πρέπει να ελεγχθούν μία προς μία οι εταιρείες αυτές, ώστε να διαφανεί ποιοι βρίσκονται πίσω, για να διαπιστωθεί αν είναι πολιτικά ή πολιτικά εκτεθειμένα άτομα τα οποία δυνατόν να είχαν εσωτερική ενημέρωση.