Ειδικοί εγκληματολογικοί λογιστές από την εταιρεία Ernst & Young Αμερικής που παρέχει επαγγελματικές υπηρεσίες διεθνώς, έφθασαν στην Κύπρο την Τετάρτη 30 Ιουλίου, για να πραγματοποιήσουν έρευνα σχετικά με τις πολιτικές και τις διαδικασίες που τηρεί η τράπεζα FBME για Ξέπλυμα Χρήματος, αναφέρεται σε ανακοίνωση που εξέδωσαν οι μέτοχοι της τράπεζας.
Η έρευνα αποτελεί μέρος της συνεργασίας της Τράπεζας με το Αμερικανικό Υπουργείο Οικονομικών μετά από την ανακοίνωση ευρημάτων της υπηρεσίας FinCEN, με ημερομηνία 15 Ιουλίου 2014. Η FBME έχει προθεσμία 60 ημερών για να απαντήσει στα ζητήματα που θίγονται σε αυτήν την ανακοίνωση, γεγονός που την οδήγησε να αναθέσει στην Ernst and Young μια ανεξάρτητη έρευνα.
Στη δήλωσή τους, οι μέτοχοι της FBME είπαν ότι η έρευνα θα είναι ενδελεχής, θα τύχει συνεργασίας από την FBME και θα είναι σύμφωνα με τις απαιτήσεις που προβλέπονται από το Υπουργείο Οικονομικών των ΗΠΑ. Το έργο θα έχει ιδιαίτερη αναφορά στη συμμόρφωση της Τράπεζας με Ευρωπαϊκούς εγκεκριμένους κανονισμούς, κατευθυντήριες γραμμές βέλτιστης πρακτικής και «Know Your Customer» για Καταπολέμηση του Βρώμικου Χρήματος.
Επιπρόσθετα, η Τράπεζα έχει διορίσει τη διεθνή νομική εταιρεία Hogan Lovells στην Ουάσιγκτον σε σχέση με θέματα που έχει θέσει το Αμερικανικό Yπουργείο Οικονομικών.
Οι μέτοχοι της τράπεζας FBME έχουν ζητήσει επαρκή χρόνο για να πραγματοποιηθεί η έρευνα για την αντιμετώπιση των ζητημάτων που έθεσε το Υπουργείο Οικονομικών των ΗΠΑ.
Παράλληλα, η Κεντρική Τράπεζα της Κύπρου ξεκίνησε μια καινούρια εξέταση στο υποκατάστημα της τράπεζας στην Κύπρο, σύμφωνα με τη συνήθη ρυθμιστική πρακτική. Αυτή ακολουθεί μια πρόσφατη έρευνα σχετικά με το σύνολο του χρηματοπιστωτικού τομέα στην Κύπρο, συμπεριλαμβανομένης της FBME, η οποία διεξήχθει πριν από μερικές εβδομάδες για λογαριασμό της Κεντρικής Τράπεζας από τη διεθνή εταιρεία συμβούλων PwC, μεταξύ 17 Ιουνίου και 4 ιουλίου. Τα ευρήματα αυτής της έρευνας δεν έχουν κοινοποιηθεί στην FBME ή τους μετόχους της.
Οι μέτοχοι της τράπεζας FBME πρόσθεσαν ότι η οικονομική θέση της Τράπεζας είναι υγιής και είναι σε πλήρη συμμόρφωση με την κεφαλαιακή επάρκεια και τις απαιτήσεις φερεγγυότητας της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας. Κατά τη στιγμή της ανακοίνωσης από το Αμερικανικό Υπουργείο Οικονομικών ο δείκτης βραχυπρόθεσμης ρευστότητάς της ήταν 104%, αρκετός για να καλύψει όλες τις καταθέσεις.
Ιστορικό των zητημάτων που αντιμετωπίζει η τράπεζα FBME
• Στις 15 Ιουλίου η FinCEN, υπηρεσία του Αμερικάνικου Υπουργείου Οικονομικών, κατονόμασε την τράπεζα FBME ως ένα ξένο χρηματοπιστωτικό ίδρυμα με «πρωταρχικό μέλημα ξέπλυμα χρήματος, σύμφωνα με το άρθρο 311 του νόμου των ΗΠΑ- Patriot Act» και εξέδωσε μια ανακοίνωση με τα ευρήματά της. Αυτή δημοσιοποιήθηκε στις 17 Ιουλίου.
• Την ίδια μέρα η FBME διόρισε τους εδώ και χρόνια νομικούς της συμβούλους, Hogan Lovells, για να εκπροσωπήσουν τα συμφέροντά της με το Αμερικανικό Υπουργείο Οικονομικών και για να ανακοινώσει τη δέσμευση της Τράπεζας για την πλήρη και άνευ όρων συνεργασία.
• Το πρωί της 18 Ιουλίου 2014, η Τράπεζα ζήτησε συνάντηση με την Κεντρική Τράπεζα της Κύπρου και την προσκάλεσε να επιβλέπει τις εργασίες της προκειμένου να αποκατασταθεί η εμπιστοσύνη ως προς την συμμόρφωση στην καταπολέμηση Ξεπλύματος Βρώμικου Χρήματος, ιδιαίτερα με τις ανταποκρίτριες τράπεζες.
• Στις 18 Ιουλίου του 2014, μετά από πρόσκληση των μετόχων της FBME, η Κεντρική Τράπεζα ανακοίνωσε ότι θα αναλάβει τη διαχείριση του υποκαταστήματος της Τράπεζας στην Κύπρο, βάσει των σχετικών νόμων. Οι εξερχόμενες πληρωμές ανεστάλησαν.
• Σε εκείνο το σημείο, ο δείκτης βραχυπρόθεσμης ρευστότητας της Τράπεζας ήταν 104%, που σημαίνει ότι θα μπορούσε να εξοφλήσει όλους τους καταθέτες.
• Αργότερα την ίδια ημέρα, στις 21 Ιουλίου, η Κεντρική Τράπεζα της Κύπρου εξέδωσε διάταγμα για την πώληση του υποκαταστήματος της τράπεζας FBME στη Δημοκρατία της Κύπρου.
• Επίσης, στις 21 Ιουλίου οι Αμερικανοί δικηγόροι της Τράπεζας ανέφεραν ότι το Υπουργείο Οικονομικών των ΗΠΑ είχε δείξει προθυμία να αρχίσει διάλογο με την Τράπεζα, υποδεικνύοντας έτσι ότι μια επίλυση ήταν δυνατή.
• Μία περίοδος τεσσάρων εργάσιμων ημερών (23, 24, 25 και 28 Ιουλίου) ακολούθησε, κατά την οποία το υποκατάστημα της Τράπεζας στην Κύπρο παρέμεινε κλειστό και οι καταθέτες αποτράπηκαν από το να έχουν πρόσβαση στα χρήματά τους.
• Από τις 29 Ιουλίου, ένας πολύ περιορισμένος αριθμός τραπεζικών υπηρεσιών έχουν εκτελεσθεί, κατόπιν έγκρισης από τον Ειδικό Διαχειριστή.
• Στις 30 Ιουλίου, Αμερικανοί δικηγόροι, από τη Hogan Lovells και οι ειδικοί εγκληματολογικοί λογιστές από την Ernst and Young Αμερικής φτάνουν στην Κύπρο, με σκοπό να βοηθήσουν στην επίλυση των θεμάτων που προκύπτουν από την ανακοίνωση της FinCEN.
