Μείωση κατά 16,5% των κυπριακών ομολόγων, τα οποία κατέχουν οι τράπεζες οι οποίες θα πάρουν μέρος στις ασκήσεις προσομοίωσης ακραίων καταστάσεων (stress tests) αποφάσισε η Ευρωπαϊκή Τραπεζική Αρχή (ΕΤΑ).

Σχετική ενημέρωση έγινε ήδη προς τις τράπεζες και τον Συνεργατισμό. Με την απόφαση αυτή οι χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί που συμμετέχουν στις ασκήσεις υποχρεώνονται να προχωρήσουν  σε αύξηση του κεφαλαίου τους ώστε να διασφαλίσουν περαιτέρω την κεφαλαιακή τους επάρκεια.

Η ενέργεια αυτή δεν συνιστά οποιοδήποτε  κούρεμα καταθέσεων όπως πιθανότατα να παρερμηνεύεται.

Με την απόφαση της Ευρωπαικής Τραπεζικής Αρχής ο Συνεργατισμός που κατέχει κρατικά ομόλογα ύψους 750 εκατομμυρίων θα πρέπει να «συμπληρώσει» την κεφαλαιακή του βάση κατά 180 εκατομμύρια, η Ελληνική Τράπεζα κατά 70 εκατομμύρια και η Τράπεζα Κύπρου κατά 198 περίπου εκατομμύρια.

Θα πρέπει να σημειωθεί ότι η ΕΤΑ σε συνεργασία πάντοτε με την Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα αποφάσισε κούρεμα επίσης 16,5% στα ελληνικά κρατικά ομόλογα που κατέχουν οι ελληνικές τράπεζες οι οποίες θα περάσουν το τεστ καθώς και κούρεμα 10% για τα κρατικά ομόλογα της Πορτογαλίας. Για τις υπόλοιπες χώρες το κούρεμα κυμαίνεται μεταξύ 0,5% μέχρι  2%. Τα κρατικά ομόλογα της Ιρλανδίας μόνον διαφέρουν αφού υφίστανται κούρεμα ύψους 3%.

Εσπευσμένα σε εμπειρογνώμονες

Υπουργείο Οικονομικών και Κεντρική Τράπεζα χειρίζονται από κοινού το ζήτημα το οποίο τοποθετούν σε εθνικό επίπεδο. Χειρισμού τυγχάνει επίσης η απόφαση και από τις ίδιες τις τράπεζες. Σύμφωνα με τις πληροφορίες μας ο Συνεργατισμός έχει διορίσει πριν από δέκα περίπου μέρες τον γνωστό οίκο Blackrock στον οποίο ανέθεσε την διαπραγμάτευση με την ΕΤΑ όλων των παραμέτρων της μεθοδολογίας που θα χρησιμοποιηθεί για το τεστ αντοχής με στόχο την χαλάρωση ορισμένων, ώστε να «ισοσκελισθεί» η ζημιά που θα υποστεί από την απόφαση για το κούρεμα και η οποία όπως προαναφέραμε ανέρχεται στα 180 εκατομμύρια.

Η Τράπεζα Κύπρου έχει επίσης διορίσει μεγάλο και γνωστό οίκο για να διαπραγματευθεί την δική της υπόθεση ενώ η Ελληνική εργάζεται στη βάση δικών της μοντέλων.

Είναι αδιαπραγμάτευτο

Οι πληροφορίες μας, αναφέρουν ότι το κούρεμα του 16,5% είναι αδιαπραγμάτευτο και ανακοινώθηκε στις τρεις τράπεζες από τις 29  του περασμένου  Απριλίου.

«Με την απόφαση για το κούρεμα των κυπριακών κρατικών ομολόγων και οι τρεις κυπριακές τράπεζες μπαίνουν στο τεστ με κεφαλαιακές ανάγκες «από χέρι» μας ελέχθη χαρακτηριστικά από τραπεζικούς κύκλους, οι οποίοι τόνιζαν επίσης ότι τα επιχειρήματα της κυπριακής κυβέρνησης και της Κεντρικής Τράπεζας ότι η Κύπρος θα έπρεπε να ιδωθεί ως μια εξαιρετική περίπτωση λόγω του περσινού bail in  των καταθέσεων, μιας διεθνώς πρωτοφανούς δηλαδή μεταχείρισης, δεν ελήφθησαν υπόψην.

Ούτε  η ΕΤΑ ούτε και η Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα  μετατοπίσθηκαν από την αρχική απόφαση για το 16,5%  κι έκτοτε άρχισαν συζητήσεις κι επαφές των τραπεζιτών με τους κρατικούς αξιωματούχους και την Κεντρική Τράπεζα, για να διερευνηθούν άλλοι τρόποι να επίλυσης ενός σοβαρού προβλήματος  το οποίο επηρεάζει σοβαρά τις κεφαλαιακές ανάγκες των τριών τραπεζών. Συγκεκριμένα διερευνώνται  παράδειγμα χαλαρώσεις σε άλλες παραμέτρους της μεθοδολογίας που θα χρησιμοποιηθεί για το τεστ αντοχής.

 Δεν ήταν τυχαία η έξοδος στην διεθνή αγορά

Σύμφωνα με πληροφορίες,  η αιφνίδια έξοδος της Κύπρου στη διεθνή αγορά  με πενταετές ομόλογο και επιτόκιο 4,75%  που απέφερε 750 εκατομμύρια δεν είναι καθόλου άσχετη με την ανάγκη να καλυφθεί μέρος των νέων αναγκών (λόγω  του κουρέματος του 16,5%) που δημιουργούνται για την Τράπεζα Κύπρου. Όπως είναι γνωστό η Τράπεζα «κληρονόμησε»  το ομόλογο των 2 περίπου δισεκατομμυρίων με το οποίο στηρίχθηκε τον Ιούνιο του 2012 η Λαϊκή Τράπεζα.

Όπως ελέχθη προχθές από την διοικητή της Κεντρικής Τράπεζας ολόκληρο το ποσόν των 750 εκ. συν άλλα 200 εκ. θα δοθούν από την κυβέρνηση στην Τράπεζα Κύπρου έναντι του ομολόγου των 2 δισεκατομμυρίων.