Με τους ευρωπαίους εταίρους μας, τα έβαλε για ακόμη μια φορά ο Ανώτατος Εκτελεστικός Διευθυντής της Ελληνικής Τράπεζας Μάκης Κεραυνός, μιλώντας ενώπιον των μετόχων της τράπεζας στην 40η Ετήσια Γενική Συνέλευση.

 

Σχολιάζοντας τα επερχόμενα stress tests, διερωτήθηκε που εξαντλείται η τόση αυστηρότητα των ευρωπαίων εταίρων έναντι της Κύπρου. «Τα κριτήρια και οι παραδοχές στο ακραίο σενάριο της νέας αυτής αξιολόγησης είναι ακόμα πιο αυστηρά από αυτά που προβλέπονται για την κυπριακή οικονομία κατά τα επόμενα τρία χρόνια», σχολίασε. 

 

Κατανοώ, πρόσθεσε, γιατί η Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα θέλει ένα τόσο αυστηρό stress test για τις ευρωπαϊκές τράπεζες που θα αναλάβει, αλλά μου είναι ακατανόητο γιατί η Κύπρος μέσα σε λίγους μήνες πρέπει να υποστεί ένα δεύτερο αυστηρό τεστ μέσα σε μερικούς μήνες όντας η μοναδική χώρα στην ευρωζώνη που της επιβλήθηκε «κούρεμα». 

 

Σε σχέση με το θέμα των μη εξυπηρετούμενων δανείων, ο κ. Κεραυνός ανέφερε πως η τράπεζα έχει πάρει τις απαραίτητες αποφάσεις και έχει δημιουργήσει τις απαραίτητες υποδομές ωστόσο χρειάζεται να προχωρήσουν και οι αναγκαίες ρυθμίσεις από την πολιτεία.

 

«Η Ελληνική θα χειριστεί με τον καλύτερο δυνατό τρόπο τους δανειολήπτες που αντιμετωπίζουν προβλήματα και είναι έτοιμοι να συνεργαστούν εποικοδομητικά και ειλικρινά για εξεύρεση λύσεων αμοιβαία αποδεκτών. Δηλώνω όμως ξεκάθαρα ότι υποχρέωση και ευθύνη μας είναι η είσπραξη των οφειλόμενων».

 

Στην παρουσία του υπουργού Οικονομικών Χάρη Γεωργιάδη, ο Μάκης Κεραυνός ζήτησε από την πολιτεία την άρση του περιορισμού για άνοιγμα νέων λογαριασμών. «Βασιζόμαστε στη δέσμευση του υπουργού Οικονομικών ότι πολύ σύντομα θα αρθεί και ο τελευταίος εσωτερικός περιορισμός». 

 

Α. Παναγιώτου: Αύξηση προβλέψεων ελέω ΜΕΔ και ακινήτων

Στην τελευταία του ομιλία μετά από εννιά χρόνια στην προεδρία του Δ.Σ. της Ελληνικής Τράπεζας, ο Ανδρέας Παναγιώτου, σημείωσε ότι μέσα στο αντίξοο οικονομικό περιβάλλον, η λειτουργική κερδοφορία του Ομίλου παρέμεινε ικανοποιητική με το κέρδος του Ομίλου από συνήθεις εργασίες πριν τις προβλέψεις για το έτος 2013 να ανέλθει στα €133 εκατ. 

 

Ωστόσο, η ζημιά μετά τη φορολογία που αναλογεί στους κατόχους μετοχών της μητρικής Εταιρείας για το έτος που έληξε στις 31 Δεκεμβρίου 2013, ανήλθε σε €190,9 εκατ. σε σύγκριση με ζημία €23,4 εκατ. για την αντίστοιχη περσινή περίοδο.

 

Η ζημία αυτή περιλαμβάνει αυξημένη χρέωση για προβλέψεις για απομείωση της αξίας των χορηγήσεων, ζημία που προέκυψε από δραστηριότητες που τερματίστηκαν με την πώληση των εργασιών στην Ελλάδα καθώς και το κόστος του Ειδικού Σχεδίου Πρόωρης Αφυπηρέτησης Προσωπικού. Ο κύριος λόγος της αύξησης των προβλέψεων ήταν το αρνητικό οικονομικό κλίμα, η αύξηση των μη εξυπηρετούμενων δανείων και η συνεχιζόμενη μείωση της αξίας των ακινήτων. 

 

Η Τράπεζα διαχειρίστηκε με επιτυχία την κρίση μετά τα γεγονότα του Μαρτίου 2013 και έλαβε όλα τα απαραίτητα μέτρα για διαφύλαξη της ρευστότητας, για απρόσκοπτη εξυπηρέτηση των πελατών, για ενίσχυση της εμπιστοσύνης προς την Τράπεζα και το σύστημα γενικότερα, υπό άκρως αρνητικές συνθήκες. Επισημάνεται ότι ο Όμιλος της Ελληνικής Τράπεζας λόγω της συνετής διαχείρισης δεν υπόκειται σε οποιαδήποτε μέτρα εξυγίανσης, αναδιάρθρωσης, επιβολής τέλους στις καταθέσεις ή απομείωσης των καταθέσεων των πελατών του.

 

Ο Όμιλος της Ελληνικής Τράπεζας, πρόσθεσε, συνεχίζει να διασφαλίζει την εύρυθμη λειτουργία του διαθέτοντας υγιή και υψηλά επίπεδα ρευστότητας με μηδενική χρηματοδότηση από την Ευρωπαϊκή Ένωση και το ELA και λαμβάνοντας προληπτικές ενέργειες και διαφυλάσσοντας τον ισχυρό ισολογισμό του. Ταυτόχρονα, προβαίνει σε συνεχείς ενέργειες για περαιτέρω ενίσχυση της κεφαλαιακής του βάσης και διαφυλάσσει και ενισχύει την ικανότητά του να πραγματοποιεί σταθερά και επαναλαμβανόμενα εισοδήματα.

 

Ανακεφαλαιοποίηση

Στις 2 Νοεμβρίου 2013 ο Όμιλος ολοκλήρωσε με πλήρη επιτυχία την ενίσχυση της Κεφαλαιακής του Βάσης, αντλώντας €358 εκατ. και υπερκαλύπτοντας κατά €64 εκατ. το κεφαλαιακό έλλειμμα των €294 εκατ. που του επιβλήθηκε στη βάση του ακραίου σεναρίου της PIMCΟ, παρά τις δυσμενείς συνθήκες της οικονομίας και την αβεβαιότητα που επικρατούσε, διασφαλίζοντας έτσι Δείκτη Κυρίων Βασικών Ιδίων Κεφαλαίων πέραν του 9%. Η μετοχική δομή της Τράπεζας διαφοροποιήθηκε σημαντικά με το Third Point Hellenic Recovery Fund LP (CΥ) και την Wargaming Public Company Ltd να αποκτούν ποσοστό γύρω στο 30% (έκαστος) και τη Δήμητρα Επενδυτική Δημόσια Λτδ να αποκτά ποσοστό γύρω στο 15%. Η επιτυχής κεφαλαιοποίηση από ιδιώτες επενδυτές ενισχύει τις προσπάθειες του Ομίλου για μια δυναμική και αυτόνομη πορεία ώστε να μπορέσει να διαδραματίσει πρωταγωνιστικό ρόλο στα τραπεζικά δρώμενα και σημαντικό ρόλο στην ανάκαμψη της οικονομίας του τόπου μας.

 

Με την έγκριση των προκαταρκτικών αποτελεσμάτων του έτους που έληξε στις 31 Δεκεμβρίου 2013 και ως αποτέλεσμα της διαμόρφωσης Δείκτη Κυρίων Βασικών Ιδίων Κεφαλαίων (Common Equity Tier 1 ratio) της Τράπεζας και του Ομίλου κάτω από 9%, Μετατρέψιμα Αξιόγραφα Κεφαλαίου (ΜΑΚ 1) συνολικής αξίας €86 εκατ. μετατράπηκαν κατ’ αναλογία σε μετοχές ώστε, ο χαμηλότερος εκ των δυο, Δείκτης Κυρίων Βασικών Ιδίων Κεφαλαίων (Common Equity Tier 1 ratio) της Τράπεζας και του Ομίλου να ανέλθει σε 9%. Ως αποτέλεσμα, ο Δείκτης Κύριων Βασικών Ιδίων Κεφαλαίων του Ομίλου διαμορφώνεται σε 9,3%.  

 

Πώληση στην Ελλάδα

Σημαντική εξέλιξη για τον Όμιλο αποτέλεσε η πώληση του Δικτύου Καταστημάτων στην Ελλάδα. Στις 26 Μαρτίου 2013, σύμφωνα με τις υποδείξεις του Υπουργείου Οικονομικών και της Κεντρικής Τράπεζας της Κύπρου, και ως αποτέλεσμα της διακρατικής συμφωνίας μεταξύ Κύπρου και Ελλάδας και μετά από απαίτηση της Τρόικας, η Τράπεζα, αφού στάθμισε τις παρούσες συνθήκες όπου η ρευστότητα και η κεφαλαιακή επάρκεια είναι υψίστης σημασίας, έδωσε τη συγκατάθεσή της για την πώληση του Δικτύου Καταστημάτων της στην Ελλάδα στην Τράπεζα Πειραιώς. Η συμφωνία προνοούσε την πώληση του συνόλου των μετρητών, των καταθέσεων, των δανείων, των λογισμικών προγραμμάτων, των εγκαταστάσεων και του εξοπλισμού του Δικτύου Καταστημάτων Ελλάδας, έναντι συνολικού τιμήματος €28 εκατ. και κάλυψη σε μετρητά της αρνητικής αρχικής διαφοράς, μεταξύ των στοιχειών του ενεργητικού και του παθητικού που εξαγοράστηκαν, το ύψος της οποίας ανήλθε στα €119 εκατ.