Η Κεντρική Τράπεζα της Κύπρου ανακοίνωσε τα αποτελέσματα της άσκησης της Ευρωπαϊκής Αρχής Τραπεζών (ΕΑΤ ή ΕΒΑ) σε σχέση με την τελική αξιολόγηση του stress test για την κεφαλαιακή ενίσχυση των τραπεζών και την υλοποίηση της σχετικής σύστασης της ΕΑΤ του Δεκεμβρίου 2011, η οποία κατέδειξε ότι, με ημερομηνία αναφοράς 30 Ιουνίου 2012, οι δύο συμμετέχουσες κυπριακές τράπεζες (Λαϊκή και Κύπρου) έχουν έλλειμμα κεφαλαίου €1,855 εκατ. Το έλλειμμα κεφαλαίου αντιμετωπίζεται με την εφαρμογή ανάλογων προστατευτικών μέτρων με τη σαφή στήριξη της Κυπριακής Κυβέρνησης.

Τον Ιούνιο 2012 η Κυπριακή Κυβέρνηση ζήτησε οικονομική βοήθεια από τα κράτη μέλη της Ευρωζώνης, μέσω του Ευρωπαϊκού Μηχανισμού Χρηματοοικονομικής Σταθερότητας/Ευρωπαϊκού Μηχανισμού Σταθερότητας, και διεθνή βοήθεια από το Διεθνές Νομισματικό Ταμείο σε πλαίσιο πλήρους προγράμματος βοήθειας.

Το πρόγραμμα βοήθειας θα περιλαμβάνει μέτρα για τη διασφάλιση της σταθερότητας του χρηματοπιστωτικού τομέα, μέτρα δημοσιονομικής προσαρμογής για να βοηθήσουν τη συνεχιζόμενη διαδικασία δημοσιονομικής σταθεροποίησης και διαρθρωτικές μεταρρυθμίσεις. Έχουν ήδη διενεργηθεί προκαταρκτικές συζητήσεις για την ετοιμασία Μνημονίου και αναμένεται να διεξαχθούν περαιτέρω συζητήσεις εντός του τρέχοντος μηνός στοχεύοντας στην ολοκλήρωση και την υπογραφή του Μνημονίου.

Στα πλαίσια του προγράμματος βοήθειας από την Ευρωπαϊκή Ένωση και το Διεθνές Νομισματικό Ταμείο θα διενεργηθεί αξιολόγηση της ποιότητας των στοιχείων ενεργητικού του τραπεζικού συστήματος της Κύπρου, η οποία αναμένεται να ξεκινήσει σύντομα, και άσκηση προσομοίωσης ακραίων καταστάσεων με στόχο να καθοριστούν οι τελικές κεφαλαιακές ανάγκες των τραπεζών.

Η Λαϊκή θέλει 1,1 δισ. ευρώ
Η Cyprus Popular Bank στις 30 Ιουνίου, 2012 έχει ένα υπολειπόμενο κεφαλαιακό έλλειμμα ύψους €1.125 εκ. το οποίο αντιμετωπίζεται με την εφαρμογή μέτρων στήριξης από την Κυπριακή Κυβέρνηση.  Αυτό είναι το ποσό που χρειάζεται η Cyprus Popular Bank για να φτάσει ο δείκτης των κύριων βασικών πρωτοβάθμιων κεφαλαίων το 9% που απαιτείται από την ΕΑΤ, από τον υφιστάμενο δείκτη 4,4% στις 30 Ιουνίου, 2012. Ο δείκτης βασικών πρωτοβάθμιων κεφαλαίων για την Cyprus Popular Bank στις 30 Ιουνίου 2012 ήταν στο 6,8%. 

Τον Ιούνιο 2012, η Κυπριακή Κυβέρνηση ζήτησε οικονομική στήριξη από τα Κράτη Μέλη της Ευρωζώνης, μέσω του EΟΧΣ/EMΣ και διεθνή στήριξη από το Διεθνές Νομισματικό Ταμείο (ΔΝΤ), στα πλαίσια ενός συνολικού προγράμματος βοήθειας.

Το πρόγραμμα θα περιλαμβάνει μέτρα για τη διασφάλιση της σταθερότητας του χρηματοπιστωτικού τομέα, ενέργειες δημοσιονομικής προσαρμογής για την υποστήριξη της συνεχιζόμενης διαδικασίας δημοσιονομικής εξυγίανσης και διαρθρωτικές μεταρρυθμίσεις. Οι προκαταρκτικές συζητήσεις που οδηγούν σε Μνημόνιο έχουν ήδη λάβει χώρα και περαιτέρω συζητήσεις αναμένονται κατά τη διάρκεια του Οκτωβρίου, προκειμένου να οριστικοποιηθεί και να υπογραφεί το Μνημόνιο. 

Σύμφωνα με το πρόγραμμα της Ευρωπαϊκής Ένωσης και του ΔΝΤ, θα ξεκινήσει έλεγχος ποιότητας του χαρτοφυλακίου των Κυπριακών τραπεζών, συμπεριλαμβανομένης και μιας άσκησης ακραίων καταστάσεων, με σκοπό να προσδιοριστούν οι ενδεχόμενες κεφαλαιακές ανάγκες των τραπεζών.

Στα 730 εκ. οι ανάγκες της Τρ. Κύπρου
Στις 27 Ιουνίου 2012, ενόψει της προθεσμίας ανακεφαλαιοποίησης των τραπεζών στις 30 Ιουνίου 2012 που τέθηκε από την ΕΑΤ, η Τράπεζα Κύπρου ανακοίνωσε ότι παρά το γεγονός ότι προέβηκε σε μια σειρά ενεργειών για κάλυψη του κεφαλαιακού ελλείμματος ύψους €1.560 εκατ. όπως αυτό είχε καθοριστεί από την ΕΑΤ τον Δεκέμβριο 2011, δεν ήταν σε θέση να καλύψει πλήρως το κεφαλαιακό του έλλειμμα και ως αποτέλεσμα αποτάθηκε στην Κυπριακή Κυβέρνηση για κεφαλαιακή στήριξη. Για την κάλυψη των αναγκών του κεφαλαίου της, όπως αυτές εκτιμήθηκαν από την ΕΑΤ, η Τράπεζα ανέλαβε μια σειρά από ενέργειες και κάλυψε ένα σημαντικό μέρος του κεφαλαιακού ελλείμματος.

Στις 30 Ιουνίου 2012 ο δείκτης κεφαλαιακής επάρκειας του Συγκροτήματος Τράπεζας Κύπρου (το «Συγκρότημα») ανήλθε σε 7,6% με τον δείκτη κυρίων βασικών ιδίων κεφαλαίων και τον δείκτη βασικών ιδίων κεφαλαίων να ανέρχονται σε 5,1% και 7,3% αντίστοιχα. Σημειώνεται ότι το Συγκρότημα έχει εκδομένα €430 εκατ. Μετατρέψιμα Αξιόγραφα Ενισχυμένου Κεφαλαίου (ΜΑΕΚ), που αντιπροσωπεύουν 1,8% των σταθμισμένων στοιχείων ενεργητικού τα οποία συμπεριλαμβάνονται στον δείκτη ίδιων κυρίων κεφαλαίων (Tier 1 capital ratio) αλλά όχι στον δείκτη κυρίων βασικών ιδίων κεφαλαίων (Core Tier 1 capital ratio).

Με βάση την κεφαλαιακή θέση του Συγκροτήματος στις 30 Ιουνίου 2012, το κεφαλαιακό έλλειμμα για κάλυψη των απαιτήσεων της ΕΑΤ για δείκτη κυρίων βασικών ιδίων κεφαλαίων 9% συν κεφαλαιακό απόθεμα για έκθεση σε κρατικά ομόλογα υπολογίζεται σε περίπου €730 εκατ.Τον Ιούνιο 2012, η Κυπριακή Δημοκρατία αιτήθηκε την παροχή χρηματοοικονομικής βοήθειας από άλλες χώρες μέλη της Ευρωπαϊκής Ένωσης (ΕΕ) μέσω του Ευρωπαϊκού Ταμείου Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας / Ευρωπαϊκού Μηχανισμού Σταθερότητας και διεθνή βοήθεια από το Διεθνές Νομισματικό Ταμείο (ΔΝΤ), στα πλαίσια προγράμματος συνολικής στήριξης. Το πρόγραμμα περιλαμβάνει μέτρα για την διασφάλιση της σταθερότητας του χρηματοπιστωτικού τομέα, ενέργειες για την στήριξη της συνεχιζόμενης δημοσιονομικής εξυγίανσης και διαρθρωτικές αλλαγές.

Προκαταρκτικές συζητήσεις για τον καταρτισμό ενός Μνημονίου Συμφωνίας έχουν ήδη διεξαχθεί και περεταίρω συζητήσεις αναμένονται κατά την διάρκεια του Οκτώβριου για την οριστικοποίηση και υπογραφή του Μνημονίου Συμφωνίας. Σύμφωνα με το πρόγραμμα ΕΕ/ΔΝΤ, θα αρχίσει σύντομα διαγνωστικός έλεγχος των δανειακών χαρτοφυλακίων των Κυπριακών Τραπεζών, συμπεριλαμβανομένης και άσκησης προσομοίωσης ακραίων καταστάσεων, με σκοπό να προσδιοριστούν οι συνολικές κεφαλαιακές ανάγκες των τραπεζών.