Στην περίπτωση εξαγοράς της Uniastrum στάθηκε η Ερευνητική Επιτροπή για την Οικονομία παίρνοντας την κατάθεση της Αλεξάνδρας Θεοφίλου του Τμήματος Αδειοδότησης της Κεντρικής Τράπεζας.

«Είναι πολύ σημαντικό ότι η τράπεζα κατέγραφε ζημιές όπως και όλα τα αρνητικά που καταγράφονται σε έκθεσή μου για τη Uniastrum. Εξάλλου, κάποια έσοδα της τράπεζας δεν ήταν επαναλαμβανόμενα μέσω της πώλησης μετοχών. Είναι σημαντικό στοιχείο το οποίο μπορεί να εντοπίσει κάποιος στην έκθεση με στοιχεία από την Ernst&Young αλλά και αξιολογήσεων από τους Moody’s».

«Ορισμένα στοιχεία δείχνουν ότι η Uniastrum δεν ακολουθούσε ενέργειες συνετούς τραπεζικής. Πάντως, θα πρέπει να σημειωθεί ότι στην πορεία η Τράπεζα Κύπρου πήρε κάποια μέτρα για να προστατευθεί από κάποια προβληματικά δάνεια της ρωσικής τράπεζας» τόνισε η κα. Θεοφίλου.

Ιδιαίτερη αναφορά από τον πρόεδρος της Ερευνητικής, τον κ. Πική, έγ ινε σε συσσωρευμένα δάνεια προς στελέχη και συνδεδεμένα πρόσωπα της Uniastrum. Μάλιστα έγινε ιδιαίτερη αναφορά σε δάνεια προς πρόσωπα αρμενικής καταγωγής που φαίνεται να συνδέονται με τον ένα εκ των δύο ανώτατων στελεχών της Uniastrum.

Πολλές φορές κατά τη διάρκεια της κατάθεσης της κας Θεοφίλου λέχθηκε ότι ο έλεγχος στη Uniastrum έδειξε πως η τράπεζα δεν ακολουθούσε συνετές πρακτικές τραπεζικής. Τα δάνεια, ο τρόπος λειτουργίας της τράπεζας, η εταιρική διακυβέρνηση είναι σημεία στα οποία στάθηκαν ιδιαίτερα ελέγχοντας την Uniastrum στην Κεντρική Τράπεζα.

Σε έκθεση για τη Uniastrum εντοπίστηκε και φοροδιαφυγή, αφού η ρωσική τράπεζα απέκρυβε έσοδα στελεχών της προκειμένου να αποφύγουν τη φορολόγησή τους. Η κα. Θεοφίλου τόνισε προς τον κ. Πική ότι οι κακές πρακτικές της τράπεζας εμπεριείχαν κινδύνους και η Τράπεζα Κύπρου δεσμεύτηκε να λάβει μέτρα αναχαίτισης των προβλημάτων και των κακών πρακτικών.

Μάλιστα, ο κ. Πικής ρώτησε την κα. Θεοφίλου εάν τα αρνητικά της Uniastrum ήταν περισσότερα από τα αρνητικά. Η κα. Θεοφίλου απάντησε ότι τα αρνητικά ήταν περισσότερα.

Και όταν ρωτήθηκε από τον κ. Πική γιατί επέτρεψε εξαγορά κατά 80% της Uniastrum από την Τράπεζα Κύπρου η Αλεξάνδρα θεοφίλου απάντησε: «Δεν είναι δικής μου αρμοδιότητας να εκφράσω άποψη για την όποια εξαγορά. Έκανα την έκθεσή μου με πολύ αυστηρά κριτήρια, κατέγραψα θετικά και αρνητικά και έδωσε την έκθεσή μου στην κα. Γρηγοριάδου με κοινοποίηση στον κ. Πουλλή του Τμήματος Εποπτείας».

«Το τίμημα της εξαγοράς του ομίλου της Uniastrum στα 371 εκ. ευρώ συγκρινόταν ευνοϊκά σε σχέση με άλλες εξαγορές που έγιναν τότε στη Ρωσία. Η τιμή είχε έναν πολλαπλασιαστή 3% που ήταν καλός και οίκοι που εκτίμησαν την αξία της Uniastrum θεώρησαν την τιμή λογική» ανέφερε η κα. Θεοφίλου.

Το μέγεθος της ρωσικής αγοράς και ο τραπεζικός τομέας της χώρας συνέθεταν στοιχεία ιδιαίτερα θετικά για την κίνηση προς τη Uniastrum, σημείωσε η κα. Θεοφίλου και σε έκθεσή της όσο και ενώπιον της Ερευνητικής Επιτροπής.

«Η τράπεζα θα μπορούσε να λάβει κάποια βελτιωτικά μέτρα και όπως γράφω και στην έκθεσή μου η Τράπεζα Κύπρου εφάρμοσε και κάποιες ασφαλιστικές δικλείδες για διασφάλιση των συμφερόντων της, αφού εντόπισε κάποια αρνητικά στη Uniastrum» τόνισε η κα. Θεοφίλου κατά την καταληκτική της τοποθέτηση στην Ερευνητική.