Η ΑΣΤΥΝΟΜΙΑ ΔΕΝ ΒΡΗΚΕ ΣΤΟΙΧΕΙΑ ΓΙΑ ΤΗΝ ΥΠΟΘΕΣΗ ΤΩΝ 2017 ΕΚΑΤΟΜΜΥΡΙΩΝ

Η υπόθεση είχε αποκαλυφθεί από την εφημερίδα μας τον περασμένο Φεβρουάριο, μέσω εγγράφου της αμερικανικής Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς και ηλεκτρονικής αλληλογραφίας στελεχών της Λαϊκής

Η Κεντρική γνώριζε ότι η Λαϊκή δέχθηκε αντί εξόφλησης του δανείου να πάρει μετοχές στη ναυτιλιακή του Μ. Ζολώτα χωρίς εγγυήσεις και χωρίς να γνωρίζει οτιδήποτε για την οικονομική κατάσταση της εταιρείας

Άδοξο τέλος είχε η προσπάθεια τόσο της Νομικής Υπηρεσίας όσο και της Αστυνομίας να διερευνήσουν υπόθεση, την οποία είχε αποκαλύψει η εφημερίδα μας τον περασμένο Φεβρουάριο. Πρόκειται για την υπόθεση δανείου ύψους 217 εκατομμυρίων δολαρίων, της Λαϊκής Τράπεζας προς την εταιρεία Focus του Μ. Ζολώτα, το οποίο, όμως, αντί να εξοφληθεί, μετατράπηκε σε μετοχές που δόθηκαν στη Λαϊκή για συμμετοχή της στη ναυτιλιακή Newlead, η οποία επίσης ανήκει στον Μ. Ζολώτα.

Η συμμετοχή αυτή σήμερα είναι μηδενική αφού η Newlead, o M. Ζολώτας δηλαδή, προχώρησε σε επανειλημμένες αυξήσεις κεφαλαίου. Αυτό είχε ως αποτέλεσμα η συμμετοχή της Λαϊκής στη Newlead Holdings να μειώνεται μέχρι που σχεδόν εξαφανίσθηκε.

* Από έρευνα που κάναμε, βρήκαμε ότι η τελευταία πράξη της Newlead σε σχέση με τις μετοχές της ανακοινώθηκε στις 4 του περασμένου Μαρτίου. Συγκεκριμένα, το διοικητικό συμβούλιό της, πρόεδρος του οποίου είναι ο Μιχάλης Ζολώτας, αποφάσισε reverse split (ενσωμάτωση ονομαστικής αξίας μετοχών) 1 προς 300 με ισχύ από την ίδια κιόλας μέρα, την 4η δηλαδή Μαρτίου 2016.

Δεν βρήκε στοιχεία η Αστυνομία

Όπως ελέχθη στο Κίνημα Οικολόγων, το οποίο ζήτησε διερεύνηση της υπόθεσης από τη Νομική Υπηρεσία, τα στοιχεία που υπάρχουν για το δάνειο και τη μετατροπή του σε μετοχές δόθηκαν στην Αστυνομία για να προχωρήσει σε έρευνες, οι οποίες, όμως, απέβησαν άκαρπες. Αυτό τουλάχιστον ελέχθη στο Κίνημα, το οποίο αποφάσισε να εγγράψει το θέμα για συζήτηση στη Βουλή τον ερχόμενο Σεπτέμβριο.

Όπως ανέφερε στην εφημερίδα μας ο βουλευτής Γιώργος Περδίκης, Πρόεδρος των Οικολόγων, η συζήτηση του θέματος αποσκοπεί στη διερεύνηση ευθυνών, αν υπάρχουν, και για να διαφανεί αν έγιναν όλα όσα έπρεπε να γίνουν από πλευράς Αστυνομίας και Νομικής Υπηρεσίας.

«Αναμένουμε να ακούσουμε από τους αρμοδίους, αυτούς δηλαδή που ανέλαβαν τη διερεύνηση, σε ποιες ενέργειες προέβησαν, ώστε να μπορέσουμε ως Βουλή να καταλήξουμε σε συμπεράσματα», είπε ο Γ. Περδίκης.

Η ανταλλαγή έγινε λίγο πριν της δώσουμε δύο δις

Η υπόθεση αποκαλύφθηκε από την εφημερίδα μας με έγγραφο της αμερικανικής Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς (με ημερομηνία 19 Φεβρουαρίου 2013), το οποίο δείχνει ότι στις 22 Μαΐου 2012, λίγες εβδομάδες πριν η Κυπριακή Δημοκρατία αποφασίσει να στηρίξει τη Λαϊκή Τράπεζα με δύο σχεδόν δισεκατομμύρια ευρώ, από τις τσέπες των φορολογούμενων πολιτών, τον Ιούλιο του 2012, η ίδια η Λαϊκή υπέστη ζημιά ύψους 217 εκατομμυρίων δολαρίων, λόγω λανθασμένων χειρισμών.

Συγκεκριμένα, όπως αποκαλύπτεται στο έγγραφο της αμερικανικής Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς, η Λαϊκή αποφάσισε να μετατρέψει δάνειο της Focus, του Μιχάλη Ζολώτα, σε μετοχικό κεφάλαιο σε μιαν από τις εταιρείες του, τη ναυτιλιακή Νewlead Holdings, χωρίς να ζητήσει εγγυήσεις, ή έστω συμμετοχή στην εταιρεία αυτή. Δεν ζήτησε επίσης ούτε καν να έχει τον έλεγχο της εταιρείας, ενώ με τη μετατροπή του δανείου είχε αποκτήσει συμμετοχή στη Newlead Holdings σε ποσοστό 85%.

Η αμερικανική Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς είχε εμπλακεί στην υπόθεση επειδή η Newlead Holdings ήταν εγγεγραμμένη στο Nasdaq και είχε διαγραφεί επειδή δεν συμμορφωνόταν με τις από τον νόμο καθοριζόμενες υποχρεώσεις της.

Άγνωστος Χ αυτός που πήρε την απόφαση

Το μόνο που δεν φαίνεται στο έγγραφο είναι ποιος πήρε την απόφαση για τη μετατροπή του δανείου των 217 εκ. δολαρίων της Focus: Το διοικητικό συμβούλιο, η εκτελεστική διεύθυνση ή κάποιος άλλος; Πάντως ο τότε πρόεδρος του διοικητικού συμβουλίου της Λαϊκής, Μιχάλης Σαρρής, με δήλωση του στην εφημερίδα μας τον περασμένο Φεβρουάριο, είπε πως δεν έχει υπόψη του μια τέτοια απόφαση.

Όπως αναφέρεται στο έγγραφο, στις 22 Μαΐου 2012, η Λαϊκή αποφάσισε να μετατρέψει δάνειο ύψους 217.250.000 δολαρίων, το οποίο της όφειλε η Focus, σε μετοχικό κεφάλαιο προς όφελος μιας άλλης εταιρείας του Μ. Ζολώτα, με το όνομα Newlead. Με τη μετατροπή η Λαϊκή αποκτούσε το 85% της Νewlead και φυσικά τον έλεγχό της καθώς και τη διοίκησή της.

Τίποτε όμως απ' όλα αυτά δεν ανέλαβε η Λαϊκή, η οποία αποδέχθηκε τη μετατροπή του δανείου σε μετοχικό κεφάλαιο της τάξης των 217 εκ. στη Νewlead χωρίς να διενεργήσει την από τον νόμο επιβαλλόμενη μελέτη δέουσας επιμέλειας, τη γνωστή και ως due diligence. Με απλά λόγια, η Λαϊκή απέκτησε τις μετοχές έναντι του δανείου, χωρίς να ξέρει ποιαν εταιρεία στηρίζει με αύξηση κεφαλαίου, αν αυτή μπορεί να αποδώσει, ποια ρίσκα αναλάμβανε και ποιες θα ήταν οι πιθανές ζημιές ή και τα ενδεχόμενα πιθανά κέρδη.

Η μετατροπή του δανείου σε μετοχικό κεφάλαιο έγινε χωρίς να υπάρξουν οποιεσδήποτε εγγυήσεις.

Γνώριζε η Κεντρική Τράπεζα

Μετά τη δημοσίευση του εγγράφου της αμερικανικής Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς και την αποκάλυψη για τα περί μετατροπής του δανείου των 217 εκ. δολαρίων σε μετοχές, στην κατοχή της εφημερίδας μας περιήλθαν έγγραφα και συγκεκριμένα εσωτερική αλληλογραφία μέσω email, μεταξύ στελεχών της Λαϊκής αλλά και της Κεντρικής Τράπεζας, τα οποία αποδεικνύουν ότι η Κεντρική γνώριζε για την υπόθεση αυτή. Εκείνο που παραμένει αναπάντητο είναι αν η Αστυνομία, στο πλαίσιο των ερευνών της τους τελευταίους μήνες, ζήτησε από την Κεντρική πληροφορίες για την υπόθεση και ποιες ήταν οι απαντήσεις που πήρε.

Τι λέει το email

Ένα email είχε σταλεί σε στελέχη της Λαϊκής από επίσης στελέχη της τράπεζας, στις 27 Απριλίου 2012, στη 1.44 μ.μ. και είχε ως τίτλο: Ζολώτας Shipping καθώς και την ένδειξη: Σημαντικότητα: Υψηλή. Σ’ αυτό αναφέρονται τα εξής:

«Η ΚΤΚ έχει ζητήσει τις ακόλουθες διευκρινίσεις:

Focus Maritime:

Α) Γιατί επιδιώκεται η μετατροπή του ομολόγου σε μετοχές άμεσα αφού απ' ό,τι αναφέρεται η απόρριψη του αιτήματος ούτως ή άλλως θα έχει το ίδιο "αρνητικό" αποτέλεσμα;

Β) Όσον αφορά την προσέλκυση νέων κεφαλαίων μετά το Global Restructuring, η Τράπεζα έχει υπόψη κάτι πιο συγκεκριμένο, ή είναι σε θεωρητικό επίπεδο;

Newlead Holdings:

Α) Μετά την πώληση του Newlead Venetico, ποσά ύψους 300.000 δολαρίων και 1.320.000 δολαρίων θα χρησιμοποιηθούν για την πληρωμή προνομιακών απαιτήσεων και χρηματοοικονομικών δαπανών αντίστοιχα. Τι είναι αυτά τα έξοδα αναλυτικά;

Β) Στο Executive Summary αναφέρονται 3 θετικά σημεία στην εισήγηση για έγκριση του αιτήματος. Μπορούν να δοθούν περαιτέρω λεπτομέρειες για το πώς θα ενισχύσουν τη θέση της Τράπεζας;

Grand Anemi:

Α) Ποια είναι η έννοια της "αναδρομικής διαγραφής" τόκων;».

* Να σημειώσουμε ότι Newlead Venetico, Grand Anemi είναι ονόματα πλοίων και από μια έρευνα που κάναμε στο διαδίκτυο βρήκαμε ότι το πρώτο έχει σημαία Λιβερίας και το δεύτερο Μάλτας.

Ερωτήματα

Το περιεχόμενο του πιο πάνω email εγείρει ερωτήματα, τα οποία κανονικά θα έπρεπε να είχαν ήδη απαντηθεί, στο πλαίσιο των αστυνομικών ερευνών. Δεν είναι όμως γνωστό αν απαντήθηκαν μιας και η Αστυνομία λέει ότι δεν βρέθηκαν στοιχεία για την όλη υπόθεση.

- Αφού όπως φαίνεται από την αλληλογραφία, τα στελέχη που πήραν το email γνώριζαν για τη μετατροπή, γιατί η Κεντρική κυρίως αλλά και το διοικητικό συμβούλιο της Λαϊκής επέτρεψαν μια τέτοια ενέργεια, τη στιγμή που γνώριζαν επίσης ότι η τράπεζα ήταν ήδη χρεοκοπημένη και ότι θα χρειαζόταν και θα ζητούσε στήριξη ύψους δύο δισεκατομμυρίων;

- Αν το διοικητικό συμβούλιο δεν γνώριζε, όπως διαβεβαίωσε με δηλώσεις του τον Φεβρουάριο στην εφημερίδα μας ο τότε πρόεδρος του συμβουλίου, Μιχάλης Σαρρής, ποιος είχε δώσει το ΟΚ για τη μετατροπή;

- Μήπως η μετατροπή έγινε στη βάση πρόνοιας του δανείου της Focus του 2009; Συνιστά ή όχι προνομιακή μεταχείριση μια τέτοια πρόνοια;